Ripple hat sich mit DriveWealth zusammengetan, um RLUSD-Abwicklung und grenzüberschreitende Zahlungen in einem Brokerage-Netzwerk einzuführen, das mehr als 100 globale Partner bedient, wobei die europäische Abwicklungsintegration einer geplanten US-Expansion vorausgeht.
Zusammenfassung
- DriveWealth wird RLUSD auf dem XRP Ledger für die Abwicklung verwenden, beginnend in Europa.
- Ripple Payments wird eingehende grenzüberschreitende Überweisungen von internationalen Partnern der Brokerage-Plattform unterstützen.
- Die Vereinbarung umfasst europäische Digital Asset Custody und explorative Eigenkapitalfinanzierungsarbeiten über Ripple Prime.
- DriveWealth plant, die Stablecoin-Abwicklung nach der europäischen Integration auf die Vereinigten Staaten auszuweiten.
Ripple kündigte die Vereinbarung am 14. Oktober an und beschrieb ein Paket von Abwicklungs-, Zahlungs- und Verwahrungsdiensten für die Investitionsinfrastruktur von DriveWealth. Im Rahmen der Vereinbarung wird der Brokerage-Technologieanbieter Ripples dollar-gestützten RLUSD-Stablecoin auf dem XRP Ledger zusammen mit Tools zum Minting und Burning des Tokens verwenden.
Für Kunden, die Sicherheitenkonten finanzieren, beschreibt die Ankündigung Stablecoin-Einzahlungen, die nahezu in Echtzeit in Bargeld umgewandelt werden können, wodurch die Notwendigkeit entfällt, auf eine internationale Banküberweisung zu warten. Über Ripple Payments plant DriveWealth auch, grenzüberschreitende Gelder von seinen Partnern anzunehmen und eingehende Überweisungen mit der Infrastruktur zu verbinden, die zur Unterstützung von Investitionskonten verwendet wird.
RLUSD-Abwicklung beginnt in Europa vor US-Expansion
Laut der Pressemitteilung der Unternehmen werden die europäischen Aktivitäten der Ausgangspunkt für die Stablecoin-Abwicklung sein, gefolgt von einer geplanten Ausweitung auf die Vereinigten Staaten. Die Ankündigung identifiziert RLUSD auf XRPL als Abwicklungsasset und umfasst Mint-and-Burn-Funktionen innerhalb der Integration.
Innerhalb des bestehenden Geschäfts von DriveWealth heißt es in der Mitteilung, dass Fintech-Unternehmen, digitale Wallets und Finanzinstitute seine Brokerage-Infrastruktur nutzen, um Zugang zu US-Märkten anzubieten. Die Plattform bedient mehr als 100 Partner weltweit und platziert die vorgeschlagenen Stablecoin-Dienste in einem etablierten Netzwerk von Investitionsanbietern.
Wie die Unternehmen erklärten, werden US-Aktien einen Geschäftstag nach dem Handel abgewickelt, während grenzüberschreitende Dollar-Überweisungen länger dauern können. In ihrer Einschätzung kann die Differenz Kapital binden und den Finanzierungsbedarf für Finanzunternehmen erhöhen, die internationale Investitionsströme abwickeln.
Für internationale Kunden beschreibt die Mitteilung eine Finanzierung, die über Banküberweisungsfenster und Cutoff-Zeiten hinausgehen kann. DriveWealth-CEO Naureen Hassan sagte, das Unternehmen biete bereits 24/5-Handel an und wolle, dass die Kontofinanzierung nach einem Zeitplan funktioniert, der Kunden unterstützt, die diesen Service nutzen.
Mit der Integration, so Hassan, könne das Kapital der Kunden weiterarbeiten, „anstatt über Nacht oder über ein Wochenende ungenutzt zu bleiben“. Die Ankündigung beschreibt auch Pläne, Treasury- und Verwahrungsfunktionen zu verbinden, sodass Kunden Dollar-, Stablecoin- und Kryptowährungsbestände in Echtzeit einsehen und zwischen ihnen wechseln können.
Ripple Mint bietet Tools für institutionelle RLUSD-Operationen
Die Abwicklungsvereinbarung umfasst Funktionen, die Ripple zuvor für Institutionen entwickelt hat, die RLUSD verwalten. Im Juli berichtete crypto.news über den Start von Ripple Mint, der genehmigten Kunden Tools zur Ausgabe, Einlösung, Übertragung und Überwachung des Stablecoins über unterstützte Netzwerke hinweg bot.
Laut diesem Bericht vom 24. Juli umfasst die Plattform eine Webkonsole, Softwareschnittstellen und Transaktionsbenachrichtigungen. Bestehende institutionelle Kunden können Guthaben überprüfen und Überweisungen vom Eingang des Fiat-Geldes bis zur Abwicklung auf einer Blockchain verfolgen, wobei gemeinsame Referenznummern die Phasen verbinden.
Für Börsen, Market Maker und Fintech-Anbieter sagte Ripple, dass der Dienst mit ihren bestehenden Systemen verbunden werden und wiederkehrende Stablecoin-Operationen automatisieren könnte. Der Juli-Bericht beschrieb auch eine nicht näher genannte Investition in Notabene, mit Plänen, RLUSD zu seiner Geschäftszahlungsplattform hinzuzufügen.
Wie Notabene seine Dienste beschrieb, umfasst die Zahlungsautorisierung Identitätsprüfungen und Gegenparteiinformationen, bevor Gelder bewegt werden. Das Unternehmen sagte, sein Netzwerk verbinde mehr als 2.300 Institutionen in über 100 Jurisdiktionen.
Europäische Verwahrung fügt RLUSD eine weitere institutionelle Rolle hinzu
Neben Abwicklung und Zahlungen wird DriveWealth laut der Partnerschaftsankündigung mit Ripple im Bereich der Verwahrung digitaler Vermögenswerte in Europa zusammenarbeiten. Die Unternehmen planen, die Verwahrungsunterstützung im Laufe der Zeit auf weitere Märkte auszuweiten.
Bei der Erläuterung, wie die Vereinbarung zustande kam, sagte Jack McDonald, Senior Vice President für Stablecoins bei Ripple:
„DriveWealth kam mit einer spezifischen Herausforderung im Bereich der grenzüberschreitenden Abwicklung zu Ripple, aber es wurde schnell klar, dass es eine Möglichkeit gab, viel mehr gemeinsam zu tun.“
In einer separaten Entwicklung vom 12. Oktober startete Standard Chartered die RLUSD-Verwahrung im XRP Ledger über seine Niederlassung im Dubai International Financial Centre. Laut der Ankündigung der Bank können berechtigte institutionelle Kunden den Stablecoin über diesen Betrieb halten, der von der Dubai Financial Services Authority reguliert wird.
Im Rahmen einer separaten vorgeschlagenen Vereinbarung arbeitet die Bank mit Ripple und der LMAX Group zusammen, damit Kunden RLUSD als Handelssicherheit verwenden können, während die Token in Verwahrung bleiben. Standard Chartered erklärte, die Umsetzung bleibe von Tests, endgültigen Rechtsdokumenten, internen Genehmigungen und geltenden regulatorischen Anforderungen abhängig.
Wie im Bericht vom 12. Oktober erwähnt, hatte Ripple im Januar zugestimmt, LMAX 150 Millionen US-Dollar an Finanzierung bereitzustellen. Die Ankündigung von LMAX beschrieb Pläne, RLUSD für Sicherheiten, Margin-Finanzierung und Abwicklung über institutionelle Handelsprodukte hinweg zu verwenden.
Ripple Prime Eigenkapitalfinanzierung bleibt in Prüfung
Über Kontofinanzierung und Verwahrung hinaus heißt es in der DriveWealth-Mitteilung, dass die Unternehmen eine Eigenkapitalfinanzierung über das Delta-One-Geschäft von Ripple Prime prüfen. Die Ankündigung stellt diese Arbeit als explorativ dar, während die Komponenten Abwicklung und Zahlungen als Integrationen beschrieben werden.
Am 27. August startete Ripple Prime Aktienderivate für institutionelle Kunden, darunter Total Return Swaps auf in den USA börsennotierte Aktien, Indizes und digitale Vermögenswerte. Laut dem Startbericht können Hedgefonds und Vermögensverwalter ein Engagement in der Wertentwicklung eines Vermögenswerts erhalten, ohne ihn direkt zu besitzen.
Über diesen Service erklärte Ripple Prime, dass Kunden einen einzigen Kontrahenten und cross-margin-unterstützte Positionen über Anlageklassen hinweg nutzen könnten. Ripple meldete mehr als 1 Milliarde US-Dollar an regulatorischem Nettokapital bei der Brokerage, die auch Clearing- und Finanzierungsdienstleistungen anbietet.
Am 13. Oktober kündigte Privy XRPL-Wallet-Tools durch eine separate Partnerschaft mit Ripple an. Laut dem von Stripe unterstützten Wallet-Anbieter werden Entwickler in der Lage sein, Wallets zu erstellen, sie über Software zu verwalten und Transaktionen mit XRP, RLUSD und anderen Vermögenswerten im Ledger zu signieren.
Für Verbraucheranwendungen erklärte Privy, dass seine eingebetteten Wallets Stablecoin-Zahlungen unterstützen könnten, ohne dass Benutzer ihre eigenen kryptografischen Schlüssel verwalten müssen. Die Ankündigung nannte auch serverseitige Wallets für Unternehmen, die KI-Agenten entwickeln, die Zahlungen über Systeme wie x402 abwickeln.
