En resumen
- Un grupo de trabajo convocado por el think tank RUSI afirma que las criptomonedas son un riesgo material para el Reino Unido de cara a su evaluación de 2027 por parte del Grupo de Acción Financiera.
- El régimen completo de criptomonedas del Reino Unido entra en vigor en octubre de 2027, después de que los evaluadores del organismo global que establece los estándares contra el blanqueo de capitales tengan previsto visitar el país en junio.
- Los miembros advirtieron que las normas del Reino Unido podrían empujar las criptomonedas más riesgosas fuera del alcance del regulador y hacia las fuerzas del orden.
Las nuevas normas sobre criptomonedas de Gran Bretaña aún estarán en transición cuando los evaluadores globales contra el blanqueo de capitales lleguen el próximo año, y el país será juzgado por si puede hacer cumplir las normas contra el blanqueo mediante criptomonedas, ha advertido un grupo de trabajo convocado por el Royal United Services Institute.
El informe, publicado el viernes, expone los temas que el grupo de trabajo del think tank de defensa y seguridad con sede en Londres espera que dominen la evaluación de 2027 del Reino Unido por parte del Grupo de Acción Financiera (GAFI). El organismo con sede en París establece estándares globales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y sus revisiones entre pares, conocidas como evaluaciones mutuas, califican a los países según si sus normas funcionan en la práctica.
Está previsto que el informe del Reino Unido se acuerde en la plenaria del GAFI de febrero de 2028. El grupo de trabajo, integrado por expertos del sector privado, las fuerzas del orden y la sociedad civil, se reunió en septiembre; sus deliberaciones no se atribuyen a miembros individuales.
Una primera prueba para las criptomonedas
Esta será la primera evaluación del Reino Unido en la que el GAFI considere las criptomonedas, y el grupo de trabajo dejó claro que las criptomonedas son un "riesgo material" para el Reino Unido. La Policía de la City de Londres estima que el 66% del fraude de inversión en el Reino Unido involucra criptomonedas, según el informe, mientras que la Evaluación Nacional de Riesgos de 2025 del Reino Unido calificó el blanqueo de dinero con criptomonedas como de alto riesgo, frente a medio en 2020.
El Reino Unido sometió a las empresas de criptomonedas a sus normas contra el blanqueo de capitales en 2020, y la legislación aprobada en febrero creó un régimen legal para las criptomonedas. La Autoridad de Conducta Financiera estableció qué actividades cripto regulará en abril y finalizó su reglamento en junio, pero el régimen obligatorio no entrará en vigor hasta el 25 de octubre de 2027.
El grupo de trabajo dudaba que el Reino Unido pudiera demostrar una implementación adecuada para cuando el GAFI realice su visita en junio, y afirmó que el Reino Unido había avanzado de forma más conservadora que Hong Kong, la UE y Singapur.
Los miembros coincidieron por unanimidad en que los evaluadores examinarían esto, y señalaron a los corredores extrabursátiles, que, según estimó la Agencia Nacional contra el Crimen en la evaluación de riesgos de 2025, probablemente blanqueen cientos de millones de dólares al año.
Brechas en la aplicación
El grupo de trabajo citó la incautación de criptomonedas por valor de 5.500 millones de libras (unos 7.300 millones de dólares) de la Policía Metropolitana, vinculada a un blanqueador de dinero profesional chino condenado en 2025, como una señal alentadora de lo que el sistema de justicia penal del Reino Unido puede hacer cuando tiene capacidad. Pero un miembro dijo que el éxito no se había repetido en suficientes casos, y que el Reino Unido apenas había arañado la superficie del blanqueo con criptomonedas. Se espera que el GAFI compruebe si los resultados coinciden con el riesgo en lugar de apoyarse en un caso mediático, según el informe.
También advirtió que, dado que el régimen del Reino Unido, que se asemeja al Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la UE, se centra en empresas cripto identificables, corre el riesgo de empujar las criptomonedas de mayor riesgo fuera del perímetro de la FCA. Eso dejaría a las fuerzas del orden la tarea de rastrear activos que el regulador no puede alcanzar, como el USDT de Tether, y el grupo de trabajo señaló un informe del Tesoro de julio de 2025 que señalaba que la stablecoin había sido "ampliamente explotada" por redes de blanqueo de habla rusa. Los miembros dudaban que se hubiera dotado a las fuerzas del orden de la capacidad y los recursos para mantener el ritmo.
El grupo de trabajo sí elogió la cooperación internacional del Reino Unido, incluida la Operación Destabilise, dirigida a redes de habla rusa que convertían efectivo de la calle en criptomonedas. Pero señaló la dotación de recursos de la Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido y la capacidad de las fuerzas del orden en materia de delitos económicos como probables vulnerabilidades.
El GAFI ha estado presionando a los países en materia de aplicación de las criptomonedas de forma más amplia. En julio, afirmó que casi el 93% de las jurisdicciones que encuestó aún no habían aplicado sus estándares a las plataformas DeFi que cumplen los requisitos.
RUSI ha argumentado previamente que prohibir las herramientas de privacidad cripto sería contraproducente, y en agosto informó que Corea del Norte blanquea cada vez más cripto robada a través de redes criminales. El grupo de trabajo se reunirá de nuevo este mes para examinar las tendencias de las evaluaciones recientes.
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