L'ancien PDG de Celsius, Alex Mashinsky, a accepté une interdiction à vie d'exercer dans les secteurs des cryptomonnaies, des valeurs mobilières et des matières premières dans le cadre d'un accord de New York prévoyant jusqu'à 35 millions de dollars de paiements conditionnels.
Résumé
- L'accord de New York lie 35 millions de dollars de paiements potentiels à des conditions de confiscation et d'emprisonnement.
- Mashinsky doit confisquer 10 millions de dollars supplémentaires au niveau fédéral ou payer 25 millions de dollars à New York.
- L'ancien patron de Celsius purge une peine de 12 ans après avoir plaidé coupable de fraude.
- Les créanciers de Celsius ont reçu plus de 3,4 milliards de dollars via les distributions de faillite d'ici août 2026.
La procureure générale de New York, Letitia James, a annoncé l'accord le 9 octobre, résolvant la poursuite civile de 2023 de son bureau concernant la promotion par Mashinsky de Celsius comme un endroit sûr pour déposer des cryptomonnaies. Le bureau a déclaré que l'affaire impliquait des centaines de milliers d'investisseurs, dont plus de 26 000 New-Yorkais.
Les conditions de paiement d'Alex Mashinsky dépendent de la confiscation et de la peine de prison
Selon l'accord décrit par le bureau de la procureure générale, Mashinsky doit 25 millions de dollars à New York s'il ne remet pas 10 millions de dollars supplémentaires de gains illicites au gouvernement fédéral. La confiscation requise est distincte des actifs qu'il a déjà remis dans son affaire pénale.
Une deuxième condition exige un paiement de 10 millions de dollars à New York si Mashinsky ne purge pas sa peine de prison complète, selon l'annonce. Le bureau a déclaré que le tribunal pénal impose cette peine, le Bureau des prisons supervisant son exécution.
Dans la poursuite fédérale parallèle, Mashinsky a reçu une peine de 12 ans de prison et une ordonnance de confiscation de plus de 48 millions de dollars, a déclaré le bureau de la procureure générale. Son plaidoyer de culpabilité de décembre 2024 couvrait la fraude sur les valeurs mobilières et la fraude sur les matières premières.
« Alex Mashinsky a promis aux New-Yorkais que son entreprise était un endroit sûr pour investir leurs économies durement gagnées, pour ensuite les laisser sans un sou lorsque ses investissements risqués se sont effondrés », a déclaré James dans l'annonce.
L'affaire de l'État a également abordé les échecs d'enregistrement. Selon le bureau de la procureure générale, Mashinsky ne s'est pas enregistré comme vendeur pour Celsius ni comme courtier en valeurs mobilières et en matières premières, violant la loi de New York.
Les affirmations de Celsius sur la sécurité bancaire ont masqué les risques d'investissement
Dans son enquête, le bureau de la procureure générale a constaté que Mashinsky avait induit les investisseurs en erreur sur les stratégies d'investissement, le nombre d'utilisateurs et la sécurité de Celsius. Le bureau a déclaré qu'il avait présenté à plusieurs reprises la plateforme comme plus sûre qu'une banque, bien que Celsius n'opérât pas sous les mêmes exigences fédérales et étatiques strictes que les banques.
Promouvant Celsius par des interviews, des apparitions publiques et les réseaux sociaux, Mashinsky a affirmé que l'entreprise réalisait des investissements à faible risque et ne prêtait qu'à des emprunteurs crédibles, selon l'annonce de l'État. Les enquêteurs ont déclaré que les actifs des clients finançaient plutôt des stratégies risquées, tandis qu'il dissimulait des pertes s'élevant à des centaines de millions de dollars.
Le bureau de la procureure générale a décrit un investisseur de New York qui a hypothéqué deux propriétés pour mettre de l'argent dans Celsius. Un autre investisseur, un vétéran handicapé, a perdu 36 000 dollars accumulés sur près d'une décennie, selon l'annonce.
Les régulateurs fédéraux ont également contesté la manière dont Celsius générait ses rendements annoncés. Comme crypto.news l'a rapporté le 19 juin, l'affaire de la CFTC contre Celsius alléguait que le prêteur mettait en commun les cryptomonnaies des clients pour financer des investissements et des paiements d'intérêts hebdomadaires.
Selon les allégations de la CFTC détaillées dans ce rapport, Celsius s'appuyait de plus en plus sur des prêts non garantis et des transactions de finance décentralisée risquées tout en rassurant les clients sur leurs actifs. Le régulateur a déclaré que l'entreprise avait reçu environ 20 milliards de dollars au cours de la période couverte par son affaire.
Celsius a arrêté les retraits des clients en juin 2022 et a déposé le bilan le mois suivant, selon la Federal Trade Commission. D'ici août 2026, le bureau de la procureure générale a déclaré que les procédures de faillite avaient distribué plus de 3,4 milliards de dollars aux créanciers.
Les règlements fédéraux restreignent les services d'actifs et les transactions réglementées
En avril, Mashinsky a accepté un accord distinct avec la FTC qui a restreint de façon permanente sa promotion et la fourniture de services liés aux actifs, selon l'ordonnance de l'agence, couverte dans un rapport du 29 avril sur son interdiction de gestion d'actifs.
L'ordonnance de la FTC rendue par la juge du tribunal de district des États-Unis Denise Cote couvre les services permettant aux clients de déposer, échanger, investir ou retirer des actifs. Selon l'ordonnance, l'accord a imposé un jugement de 4,72 milliards de dollars, dont la majeure partie de ce montant a été suspendue sous conditions de paiement et de divulgation financière.
L'ordonnance exige un paiement de 10 millions de dollars, qui peut être satisfait par un paiement admissible au ministère de la Justice dans le cadre de l'arrangement de confiscation pénale. Elle permet également à la FTC de demander le rétablissement du jugement suspendu si un tribunal constate que Mashinsky a faussé la valeur des actifs, dissimulé des avoirs ou omis des informations financières importantes.
En juin, une ordonnance de consentement fédérale avait également interdit de façon permanente à Mashinsky de négocier sur les marchés réglementés par la CFTC et de s'enregistrer auprès de l'agence, selon le rapport du 19 juin.
D'autres cofondateurs de Celsius ont également conclu des accords avec la FTC. En juillet, l'agence a annoncé que Shlomi Daniel Leon et Hanoch « Nuke » Goldstein paieraient 6,5 millions de dollars au total, portant les paiements requis des trois cofondateurs à 16,5 millions de dollars.
Selon la FTC, le paiement de Leon est de 4,1 millions de dollars, et celui de Goldstein de 2,4 millions de dollars. Leurs accords restreignent également les futures activités liées aux actifs et interdisent les fausses déclarations sur les produits et services.
L'agence a allégué que Celsius avait faussement promis aux clients un accès illimité aux dépôts, des réserves suffisantes et une police d'assurance de 750 millions de dollars protégeant leurs fonds. Dans son annonce de juillet, la FTC a déclaré que les dirigeants ont continué à assurer aux clients que les dépôts étaient en sécurité peu de temps avant le dépôt de bilan.
Les ordonnances judiciaires fixent des délais dans les procédures restantes de Mashinsky
Dans l'affaire civile de la SEC, le juge du tribunal de district des États-Unis Paul Engelmayer a signé le 29 septembre une ordonnance rejetant l'action sans préjudice après que les parties ont signalé un règlement de principe.
L'ordonnance donne aux parties 90 jours pour demander une réouverture si le règlement n'est pas finalisé. Pour que le tribunal conserve le pouvoir d'appliquer l'accord, Engelmayer leur a demandé de le soumettre dans le même délai et de l'intégrer au dossier public.
Par ailleurs, Mashinsky s'est représenté lui-même dans les procédures visant à annuler sa condamnation et sa peine fédérales depuis mai. Les procureurs fédéraux se sont opposés à sa requête en août, qualifiant ses arguments de « sans fondement ».
Une décision du 29 septembre du juge du tribunal de district des États-Unis John Koeltl a rejeté les demandes de communication de pièces sans préjudice, y compris trois groupes de demandes rejetées comme sans objet. Une ordonnance du 5 octobre a laissé cette décision inchangée, et Koeltl a fixé au 11 décembre la date limite pour que Mashinsky réponde à l'opposition du gouvernement, avec une prolongation supplémentaire si nécessaire.
