Les États-Unis classent le réseau russe A7 comme organisation criminelle transnationale

Le Trésor américain a pris des mesures contre le réseau A7, une opération de banque parallèle russe que, selon lui, l'Iran et le Corps des gardiens de la révolution islamique ont utilisée pour contourner les sanctions, avec une règle proposée qui couperait ses sociétés écrans de la finance américaine, y compris dans les cryptomonnaies.

L'Office of Foreign Assets Control a désigné le réseau comme une organisation criminelle transnationale importante jeudi, l'inscrivant avec des adresses en Russie, au Kirghizistan, au Nigeria et au Zimbabwe. Le Financial Crimes Enforcement Network a séparément proposé d'interdire les transferts impliquant ce qu'il appelle les sous-agents du réseau, les sociétés qu'il utilise pour faire passer des paiements sanctionnés pour du commerce ordinaire.

Le FinCEN agit en vertu de l'article 9714 du Combating Russian Money Laundering Act, qui offre six mesures spéciales, et a choisi la sixième, une interdiction de transmission de fonds. La cinquième, qui restreint les comptes correspondants, aurait laissé un trou, a noté la société d'intelligence blockchain TRM Labs, sur la base de ses recherches sur le réseau : les transactions A7A5 se déroulent entièrement en dehors des services bancaires correspondants, et le FinCEN les considère comme faisant partie intégrante du modèle d'affaires. La sixième mesure atteint à la fois les monnaies fiduciaires et les cryptomonnaies, et la règle proposée lierait environ 348 000 institutions, dont les plateformes d'échange de cryptomonnaies.

Le réseau A7 et l'A7A5

L'A7A5 est un jeton adossé au rouble émis par Old Vector, enregistré au Kirghizistan, actif sur Tron et Ethereum, avec des dépôts détenus à Promsvyazbank, la banque de défense publique russe. Le FinCEN décrit un système miroir : les jetons circulent entre des adresses à l'intérieur de la Russie pour représenter des paiements à l'étranger, tandis que les sous-agents effectuent les transferts fiduciaires correspondants en dollars, yuans, dirhams et euros, laissant les deux côtés cloisonnés l'un de l'autre.

FinCEN a constaté que plus de 180 entités ont traité au moins 179,1 milliards de dollars en A7A5 entre février 2025 et juin 2026, historiquement presque la totalité via les plateformes d'échange sanctionnées Garantex et Grinex. Le jeton est le plus souvent utilisé comme un pont non gelable vers USDT puis vers des monnaies fiduciaires. Depuis un piratage signalé chez Grinex en avril, l'offre s'est consolidée dans des portefeuilles non hébergés, ce que l'agence interprète comme un possible éloignement des plateformes sanctionnées.

Du côté fiduciaire, A7 a créé ou acquis des centaines de sous-agents détenant des comptes auprès d'environ 435 institutions financières dans au moins 83 pays, traitant plus de 17 milliards de dollars entre janvier 2025 et juin 2026. Le personnel gère ces comptes depuis Moscou via des VPN personnalisés qui font apparaître l'activité comme provenant de Dubaï, Hong Kong ou Bichkek.

Un sous-agent a traité directement avec des entités liées à la flotte fantôme de pétroliers de l'Iran, et avec une société sœur a reçu près de 140 millions de dollars d'entreprises impliquées dans l'évasion des sanctions iraniennes, a déclaré le Trésor. Un autre a envoyé environ 1,6 million de dollars à une société liée à l'approvisionnement en armes, tandis que le Trésor relie également le réseau à Nobitex, la plateforme d'échange iranienne qu'il a désignée en juin, et au blanchiment des produits des piratages de plateformes d'échange nord-coréennes.

Le réseau a été lancé en septembre 2024 par l'oligarque moldave en fuite Ilan Shor et Promsvyazbank, et en janvier, il revendiquait traiter plus de 2 000 transactions par jour. Son volume historique déclaré de 7,5 billions de roubles, soit environ 91,5 milliards de dollars, équivaudrait à environ un huitième du commerce extérieur de la Russie l'année dernière. L'UE a sanctionné des parties du réseau auparavant, et l'Agence nationale de lutte contre la criminalité du Royaume-Uni a émis sa propre alerte en août.

Si vous facilitez le financement illicite pour les adversaires de l'Amérique, « vous perdrez l'accès au système financier américain », a déclaré le secrétaire au Trésor Scott Bessent. La période de commentaires sur la règle proposée se termine 30 jours après sa publication au Federal Register.