W skrócie
- Zespół zadaniowy zwołany przez think tank RUSI twierdzi, że kryptowaluty stanowią istotne ryzyko dla Wielkiej Brytanii przed jej oceną przez Financial Action Task Force w 2027 roku.
- Pełny brytyjski system regulacji kryptowalut wchodzi w życie w październiku 2027 roku, po tym jak oceniający z globalnego organu wyznaczającego standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy mają przybyć w czerwcu.
- Członkowie ostrzegali, że brytyjskie przepisy mogą wypchnąć najbardziej ryzykowne kryptowaluty poza zasięg regulatora i przenieść je na organy ścigania.
Nowe brytyjskie przepisy dotyczące kryptowalut będą wciąż w fazie przejściowej, gdy w przyszłym roku przybędą globalni oceniający ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, a kraj będzie oceniany pod kątem tego, czy potrafi egzekwować przepisy przeciwko praniu pieniędzy z użyciem kryptowalut – ostrzegł zespół zadaniowy zwołany przez Royal United Services Institute, ostrzegł.
Raport opublikowany w piątek przedstawia kwestie, które zdaniem zespołu zadaniowego londyńskiego think tanku ds. obronności i bezpieczeństwa zdominują ocenę Wielkiej Brytanii przez Financial Action Task Force (FATF) w 2027 roku. Mająca siedzibę w Paryżu instytucja wyznacza globalne standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a jej wzajemne przeglądy, znane jako wzajemne oceny, oceniają kraje pod kątem tego, czy ich przepisy działają w praktyce.
Raport dotyczący Wielkiej Brytanii ma zostać uzgodniony na posiedzeniu plenarnym FATF w lutym 2028 roku. Zespół zadaniowy, złożony z ekspertów z sektora prywatnego, organów ścigania i społeczeństwa obywatelskiego, spotkał się we wrześniu; jego dyskusje nie są przypisywane poszczególnym członkom.
Pierwszy test dla kryptowalut
Będzie to pierwsza ocena w Wielkiej Brytanii, w której FATF uwzględni kryptowaluty, a zespół zadaniowy jasno stwierdził, że kryptowaluty stanowią „istotne ryzyko” dla Wielkiej Brytanii. Policja City of London ocenia, że 66% oszustw inwestycyjnych w Wielkiej Brytanii wiąże się z kryptowalutami, zgodnie z raportem, podczas gdy brytyjska Ocena Ryzyka Krajowego z 2025 r. zakwalifikowała pranie pieniędzy za pomocą kryptowalut jako wysokie ryzyko, w porównaniu ze średnim w 2020 r.
Wielka Brytania objęła firmy kryptowalutowe swoimi przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w 2020 r., a ustawa uchwalona w lutym stworzyła ustawowy reżim kryptowalutowy. Financial Conduct Authority określiła, które działania kryptowalutowe będzie regulować w kwietniu, i sfinalizowała swój zbiór przepisów w czerwcu, ale obowiązkowy reżim wchodzi w życie dopiero 25 października 2027 r.
Zespół zadaniowy wątpił, czy Wielka Brytania będzie w stanie wykazać odpowiednie wdrożenie do czasu wizyty FATF w czerwcu, i stwierdził, że Wielka Brytania postępowała bardziej zachowawczo niż Hongkong, UE i Singapur.
Członkowie byli jednomyślni, że oceniający to zbadają, i wskazali na brokerów transakcji pozagiełdowych, co do których National Crime Agency szacowała w ocenie ryzyka z 2025 r., że prawdopodobnie pierze setki milionów dolarów rocznie.
Luki w egzekwowaniu
Zespół zadaniowy przytoczył zajęcie kryptowalut o wartości 5,5 mld funtów (około 7,3 mld dolarów) przez Metropolitan Police, powiązane z chińskim zawodowym praczem pieniędzy skazanym w 2025 r., jako zachęcający sygnał tego, co brytyjski system wymiaru sprawiedliwości w sprawach karnych może osiągnąć, gdy ma odpowiednie możliwości. Ale jeden z członków stwierdził, że sukces nie został powtórzony w wystarczającej liczbie przypadków i że Wielka Brytania ledwie musnęła powierzchnię prania pieniędzy za pomocą kryptowalut. Według raportu oczekuje się, że FATF sprawdzi, czy wyniki odpowiadają ryzyku, a nie opierają się na jednym głośnym przypadku.
Ostrzegł również, że ponieważ brytyjski reżim, przypominający unijne rozporządzenie w sprawie rynków kryptoaktywów, koncentruje się na identyfikowalnych firmach kryptowalutowych, istnieje ryzyko wypchnięcia najbardziej ryzykownych kryptowalut poza zakres nadzoru FCA. Pozostawiłoby to organom ścigania śledzenie aktywów, do których regulator nie ma dostępu, takich jak USDT firmy Tether, przy czym zespół zadaniowy wskazał na lipcowy raport Ministerstwa Skarbu z 2025 r., który oznaczył stablecoina jako "intensywnie wykorzystywanego" przez rosyjskojęzyczne sieci prania pieniędzy. Członkowie wątpili, czy organy ścigania otrzymały możliwości i zasoby, by dotrzymać tempa.
Zespół zadaniowy pochwalił jednak brytyjską współpracę międzynarodową, w tym Operację Destabilise, wymierzoną w rosyjskojęzyczne sieci wymieniające gotówkę uliczną na kryptowaluty. Ale wskazał na zasoby brytyjskiej Jednostki Wywiadu Finansowego oraz zdolności organów ścigania w zakresie przestępczości gospodarczej jako prawdopodobne słabe punkty.
FATF szerzej naciska na kraje w kwestii egzekwowania przepisów dotyczących kryptowalut. W lipcu stwierdziła, że prawie 93% badanych jurysdykcji nie zastosowało jeszcze jej standardów do kwalifikujących się platform DeFi.
RUSI już wcześniej argumentował, że zakaz narzędzi zapewniających prywatność w kryptowalutach byłby kontrproduktywny, a w sierpniu poinformował, że Korea Północna coraz częściej pierze skradzione kryptowaluty za pośrednictwem sieci przestępczych. Zespół zadaniowy spotka się ponownie w tym miesiącu, aby przeanalizować trendy z ostatnich ocen.
Dołącz do ponad 72 000 czytelników
Utwórz konto, aby zapisywać swoje artykuły.
Dodaj Decrypt jako preferowane źródło, aby widzieć więcej naszych artykułów w Google.
