Os democratas colocaram os laços financeiros da indústria cripto com o presidente Donald Trump e sua família no centro das investigações congressuais que planejam realizar após conquistarem o controle das duas casas nas eleições de meio de mandato dos Estados Unidos.
Resumo
- Os democratas planejam examinar as relações financeiras entre empresas de cripto e a família Trump.
- Espera-se que Elizabeth Warren lidere o Comitê Bancário do Senado, com Robert Garcia à frente da Comissão de Supervisão da Câmara.
- A World Liberty Financial, a USD1 e a memecoin TRUMP já atraíram questionamentos democratas.
- O setor enfrenta nova supervisão enquanto sua legislação de estrutura de mercado permanece inacabada.
De acordo com o relatório do Bloomberg Government de 4 de novembro, espera-se que as investigações sobre acordos comerciais ligados a Trump absorvam grande parte do trabalho de lobby do setor no próximo Congresso, enquanto sua agenda legislativa enfrenta uma recepção mais difícil.
O relatório identifica a futura presidente do Comitê Bancário do Senado, Elizabeth Warren, como uma figura central nesse esforço. Warren buscou repetidamente investigações sobre a World Liberty Financial, o empreendimento cripto da família Trump, incluindo suas vendas de tokens, relações estrangeiras e potencial exposição a finanças ilícitas.
Investigações sobre cripto se baseariam em inquéritos congressuais existentes
Os planos de supervisão dos democratas seguem meses de pedidos de registros e explicações a empresas e agências federais. A eleição dá aos legisladores que preparam esses inquéritos um caminho para a liderança de comitês quando o novo Congresso tomar posse em janeiro.
Como o crypto.news relatou anteriormente, espera-se que o deputado Robert Garcia lidere a Comissão de Supervisão da Câmara e investigue os negócios da família, incluindo a World Liberty Financial. Os potenciais alvos do comitê incluem acordos de investimento estrangeiro, transações com criptomoedas e possíveis conflitos envolvendo decisões governamentais.
O comitê de Garcia já publicou um exame da renda da família com ativos digitais. Seu relatório de janeiro de 2026 considerou taxas de negociação, compras de tokens e juros obtidos de ativos que lastreiam stablecoins, juntamente com o valor das participações em cripto.
O comitê apresentou suas conclusões como alegações de conflitos e corrupção. Seu trabalho publicado mostra que os legisladores vêm examinando várias formas pelas quais a família ganha dinheiro com criptomoedas, além dos preços de mercado de tokens individuais.
Os democratas do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara, liderados por Maxine Waters, desafiaram separadamente as atividades cripto da família por meio de sua campanha de supervisão, abrangendo a memecoin TRUMP, a World Liberty Financial e a USD1.
Os compradores da World Liberty Financial já estão sob escrutínio
O pedido de investigação de Warren de 15 de setembro fornece um relato detalhado das questões que ela quer que as agências federais respondam.
Dirigindo-se ao secretário do Tesouro, Scott Bessent, e ao procurador-geral, Todd Blanche, Warren pediu que investigassem potenciais riscos à segurança nacional envolvendo a World Liberty Financial e suas afiliadas. A carta renovou pedidos feitos em novembro de 2025 e maio de 2026.
Uma transação dizia respeito a relatos de que a Aqua 1 gastou US$ 100 milhões comprando tokens da World Liberty. Warren citou reportagens que ligavam a empresa a Guren “Bobby” Zhou, um empresário supostamente sob investigação por lavagem de dinheiro no Reino Unido.
Seu pedido questionava se lacunas nas regras antilavagem de dinheiro ou em sua aplicação poderiam ter permitido que empreendimentos ligados a Trump lucrassem com atividade ilícita por meio de compras de tokens. Não estabeleceu que as compras em si constituíssem lavagem de dinheiro.
Warren buscou respostas até 29 de setembro, incluindo informações sobre a resposta das agências aos seus inquéritos anteriores. Seu gabinete citou a aprovação preliminar da World Liberty como banco fiduciário nacional ao perguntar como as autoridades pretendiam supervisionar o negócio.
Relação da Binance com o USD1 aparece em questionamentos do Senado
A conexão da Binance com a World Liberty Financial gerou uma série separada de solicitações do Congresso.
Em uma carta a autoridades do governo, o senador Adam Schiff e três colegas democratas questionaram a conformidade da exchange com sanções e suas relações com as famílias Trump e Witkoff.
Os senadores apontaram o uso do USD1 em um investimento de US$ 2 bilhões na Binance por um fundo apoiado pelo Estado de Abu Dhabi. A carta deles examinou incentivos da Binance que encorajavam clientes a manter ou negociar a stablecoin.
Eles solicitaram registros referentes a monitores de conformidade, comunicações com autoridades do governo e supervisão federal de transações relatadas como ligadas ao Irã. A carta observou que a Binance havia contestado a precisão das reportagens da mídia sobre sua conduta.
Schiff, Warren, Richard Blumenthal e Chris Van Hollen assinaram a investigação, documentando o interesse do Senado tanto nos arranjos de conformidade da exchange quanto em suas relações comerciais ligadas a Trump.
Negociações do CLARITY Act carregam uma disputa ética não resolvida
O esforço de supervisão segue uma tentativa malsucedida de avançar a legislação sobre a estrutura do mercado de criptomoedas em setembro.
A Associated Press relatou que senadores bloquearam o CLARITY Act em uma votação processual de 49 a 50 depois que os democratas exigiram restrições mais rigorosas aos interesses cripto presidenciais.
Os negociadores haviam discutido limites para autoridades federais emitirem ativos digitais e poderes para procuradores-gerais estaduais. Os democratas buscavam requisitos mais rigorosos de aplicação e desinvestimento quando as participações de um presidente excedessem um valor especificado.
Vários apoiadores democratas da regulação de criptomoedas permaneceram abertos a negociações após a votação. O senador Mark Warner disse que ainda queria regras para o setor, mas se opôs a aprovar legislação permitindo que o presidente lucre pessoalmente com o setor.
