Филиппинская криптовалютная биржа Coins.ph, как сообщается, подверглась усиленному контролю со стороны Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) в связи с предполагаемыми транзакциями с участием ограниченных офшорных операторов азартных игр, что вызывает обеспокоенность по поводу ее регуляторного статуса.
Резюме
- Coins.ph сталкивается с сообщениями о регуляторном контроле из-за allegations, связанных с финансовыми транзакциями, связанными с ограниченными офшорными азартными играми.
- Филиппинские регуляторы ограничили входящие переводы InstaPay и PESONet через DCPay, что повлияло на услуги пополнения кошелька Coins.ph.
- Coins.ph подтвердила, что торговля криптовалютой и исходящие переводы остаются доступными, несмотря на ограничения на входящие депозиты.
- Биржа работает через отдельные юридические лица, ответственные за криптовалютные услуги и операции с электронными деньгами.
- BSP приказал финансовым учреждениям удалить ссылки доступа к азартным играм из платежных приложений в августе 2025 года.
Обвинения, обнародованные в отчете от 13 октября со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией, касаются того, обрабатывала ли биржа платежи, связанные с офшорным игровым бизнесом. Coins.ph публично не подтвердила эти обвинения, и не было выявлено официального заключения BSP, устанавливающего нарушения, связанные с азартными играми. Однако компания признала, что центральный банк распорядился улучшить ее внутренний контроль и ограничил некоторые платежные услуги.
Coins.ph сталкивается с проверкой из-за предполагаемых платежей за азартные игры
Согласно источникам, знакомым с сообщаемыми регуляторными проблемами, Coins.ph якобы обрабатывала транзакции с участием офшорных игорных компаний, которые столкнулись с ограничениями на Филиппинах. Один источник предположил, что предполагаемые нарушения соответствия могут поставить под угрозу операционную лицензию компании, хотя никакого подтвержденного приказа об отзыве не было опубликовано.
Обвинения от 13 октября появились после того, как BSP ограничил входящие транзакции через DCPay Philippines, эмитента электронных денег, ответственного за услуги песо-кошелька Coins.ph. Ограничения затрагивают переводы через InstaPay и PESONet, две основные платежные сети, используемые для перемещения филиппинских песо между участвующими финансовыми учреждениями.
Coins.ph подтвердила, что BSP поручил ей усилить внутренний контроль. Компания заявила, что входящие переводы в песо через InstaPay и PESONet, а также услуги сбора QRPH останутся временно недоступными, пока она работает над выполнением требований регулятора.
В ее публичном заявлении не указывались транзакции, связанные с азартными играми, в качестве причины действия. BSP публично не установил, что Coins.ph нарушила правила об азартных играх, и доступные официальные записи не подтверждают, что ее лицензия на криптовалютную биржу была приостановлена или отозвана.
Сообщения о комплаенс-операциях компании выявили уход нескольких старших сотрудников, включая руководителя комплаенса Лекси Эррера, главу мониторинга транзакций по борьбе с отмыванием денег Криса Беаньо и сотрудника по отчетности об отмывании денег Айриш Калаги.
Обстоятельства их предполагаемого ухода не были независимо установлены. Ни компания, ни регулятор публично не связывали эти кадровые изменения с подтвержденными регуляторными нарушениями.
Ограничения BSP влияют на депозиты Coins.ph, но не на торговлю
Платежные ограничения начали влиять на клиентов Coins.ph в конце сентября, ограничивая их возможность пополнять филиппинские песо через определенные банковские каналы. Биржа управляет своим бизнесом электронных денег и криптовалют через отдельные регулируемые юридические лица.
DCPay Philippines предоставляет услуги электронных денег и содействует переводам в песо, в то время как Betur Inc. управляет бизнесом виртуальных активов под брендом Coins.ph. Пользовательское соглашение компании идентифицирует这两个 организации и объясняет их соответствующие услуги под надзором BSP.
Ограничения касаются платежных операций DCPay и сами по себе не устанавливают, что Betur утратила разрешение на работу в качестве криптовалютной биржи.
Coins.ph заявила, что клиенты могут продолжать пользоваться несколькими услугами, включая торговлю криптовалютами, исходящие переводы, оплату счетов и платежи QRPH. Платформа утверждает, что средства клиентов остаются защищенными в соответствии с применимыми требованиями BSP.
Ее официальная страница статуса услуг продолжала показывать услуги пополнения через InstaPay и PESONet в режиме технического обслуживания во время последней проверки. Входящие переводы InstaPay имеют нерешенное уведомление о техническом обслуживании с 29 сентября, в то время как спотовая торговля криптовалютами и исходящие банковские переводы были указаны как работающие.
Таким образом, клиенты сталкиваются с ограничениями на определенные способы пополнения в песо, хотя они по-прежнему могут получить доступ к своим существующим счетам и поддерживаемым криптовалютным услугам.
Биржа ранее столкнулась с ограничениями на входящие банковские переводы после действий BSP против DCPay. Более ранние публикации установили, что исходящие переводы оставались доступными, а операция по торговле криптовалютами была юридически отделена от затронутого бизнеса электронных денег.
BSP ужесточил правила оплаты онлайн-азартных игр в 2025 году
Эти allegations возникают на фоне более строгой регуляторной среды для платежей в онлайн-азартных играх на Филиппинах. В августе 2025 года BSP предписал поднадзорным финансовым учреждениям удалить функции, позволявшие клиентам получать доступ к игорным платформам напрямую через свои платежные приложения и веб-сайты.
Меморандум BSP M-2025-029 от 14 августа предписал учреждениям удалить ссылки доступа к азартным играм в течение 48 часов. Директива последовала за решением Денежного совета приостановить такие функции, пока officials разрабатывали стандарты для платежных услуг, связанных с онлайн-азартными играми.
Меморандум касался ссылок, которые перенаправляют клиентов из финансовых приложений на игорные веб-сайты. Он не устанавливал всеобъемлющего запрета на каждую финансовую транзакцию, связанную с лицензированным игорным бизнесом.
В отдельном регуляторном предложении BSP изложил требования для учреждений, предлагающих платежные услуги для онлайн-азартных игр, включая усиленную защиту клиентов и меры против финансовых преступлений. Предлагаемая структура касалась идентификации клиентов и бенефициарных владельцев, мониторинга транзакций и институциональных обязанностей.
Собственные условия Coins.ph запрещают клиентам использовать ее услуги для незаконных азартных игр и определенных несанкционированных игровых действий. Ее положения о запрещенных видах деятельности включают незаконные игорные операции, ставки на спорт и другие ограниченные виды деятельности.
Наличие этих ограничений не устанавливает, обрабатывала ли Coins.ph транзакции, описанные в allegations. Определение того, получали ли запрещенные виды бизнеса доступ к ее услугам, потребовало бы записей о транзакциях, результатов проверки на соответствие требованиям или официального регуляторного решения, которое не было публично раскрыто.
Coins.ph ожидает дальнейших регуляторных событий
Coins.ph работает на филиппинском рынке криптовалют с 2014 года и сообщает о более чем 18 миллионах зарегистрированных пользователей. Ее собственность изменилась в 2019 году, когда индонезийская технологическая компания Gojek приобрела бизнес за, как сообщается, 95 миллионов долларов США.
Платформа была впоследствии продана в 2022 году группе инвесторов с участием Joffre Capital и бывшего финансового директора Binance Вэй Чжоу. В своей текущей структуре Coins.ph предлагает торговлю криптовалютами, цифровые кошельки, внутренние платежи и услуги денежных переводов.
Опубликованный реестр платежных систем BSP указывает DCPay Philippines под коммерческим названием Coins.ph. Он идентифицирует компанию как зарегистрированного оператора платежной системы, в то время как Betur фигурирует отдельно в записях регулятора о платежных системах.
Coins.ph заявила, что работает с центральным банком над завершением необходимых улучшений внутреннего контроля в установленные регулятором сроки. Компания не предоставила публичной даты восстановления затронутых услуг пополнения.
В последнем доступном сервисном уведомлении Coins.ph указано, что средства клиентов остаются в безопасности в соответствии с требованиями BSP. В нём подтверждается, что входящие переводы InstaPay и PESONet, а также услуги сбора платежей QRPH временно недоступны, тогда как торговля криптовалютой, исходящие переводы и оплата счетов продолжают работать.
