Коротко
- Цільова група, скликана аналітичним центром RUSI, заявляє, що криптовалюта є суттєвим ризиком для Великої Британії напередодні її оцінки Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей у 2027 році.
- Повний режим регулювання криптовалют у Великій Британії набуде чинності в жовтні 2027 року, після того як у червні мають прибути оцінювачі від глобального органу, що встановлює стандарти боротьби з відмиванням грошей.
- Члени попередили, що британські правила можуть виштовхнути найризикованіші криптоактиви поза межі досяжності регулятора та перекласти їх на правоохоронні органи.
Нові правила Великої Британії щодо криптовалют усе ще перебуватимуть у перехідному стані, коли наступного року прибудуть глобальні оцінювачі з питань боротьби з відмиванням грошей, і країну оцінюватимуть за тим, чи здатна вона забезпечувати дотримання законодавства щодо відмивання грошей через криптовалюти, — попередила цільова група, скликана Королівським об'єднаним інститутом оборонних досліджень.
Звіт, опублікований у п'ятницю, окреслює питання, які, за очікуваннями цільової групи лондонського аналітичного центру з питань оборони та безпеки, домінуватимуть в оцінці Великої Британії Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) у 2027 році. Цей орган зі штаб-квартирою в Парижі встановлює глобальні стандарти боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а його взаємні огляди, відомі як взаємні оцінки, оцінюють країни за тим, чи працюють їхні правила на практиці.
Звіт щодо Великої Британії має бути затверджений на пленарному засіданні FATF у лютому 2028 року. Цільова група, до складу якої входять експерти з приватного сектору, правоохоронних органів і громадянського суспільства, зустрічалася у вересні; її обговорення не приписуються окремим членам.
Перше випробування для криптовалюти
Це буде перша оцінка у Великій Британії, в якій FATF розглядатиме криптовалюту, і робоча група чітко заявила, що криптовалюта є "суттєвим ризиком" для Великої Британії. Поліція Лондонського Сіті оцінює, що 66% інвестиційного шахрайства у Великій Британії пов'язано з криптовалютою, згідно зі звітом, тоді як Національна оцінка ризиків 2025 року Великої Британії оцінила відмивання грошей через криптовалюту як високий ризик, порівняно з середнім у 2020 році.
Велика Британія підпорядкувала криптовалютні фірми своїм правилам боротьби з відмиванням грошей у 2020 році, а законодавство, ухвалене в лютому, створило статутний криптовалютний режим. Управління з фінансового регулювання та нагляду визначило, які криптовалютні види діяльності воно регулюватиме у квітні, і завершило розробку свого зводу правил у червні, але обов'язковий режим набуде чинності лише 25 жовтня 2027 року.
Робоча група сумнівалася, що Велика Британія зможе продемонструвати належне впровадження до візиту FATF у червні, і заявила, що Велика Британія діяла більш консервативно, ніж Гонконг, ЄС і Сінгапур.
Члени одноголосно погодилися, що оцінювачі вивчатимуть це, і вказали на позабіржових брокерів, які, за оцінкою Національного агентства з боротьби зі злочинністю в оцінці ризиків 2025 року, ймовірно, відмивають сотні мільйонів доларів на рік.
Прогалини в правозастосуванні
Робоча група навела як приклад вилучення криптовалюти на 5,5 мільярда фунтів стерлінгів (близько 7,3 мільярда доларів) поліцією Метрополітену, пов'язане з китайським професійним відмивачем грошей, засудженим у 2025 році, як обнадійливий знак того, на що здатна кримінальна юстиція Великої Британії, коли вона має відповідні можливості. Але один із членів зазначив, що цей успіх не був повторений у достатній кількості справ, і що Велика Британія ледве торкнулася поверхні відмивання криптовалют. Згідно зі звітом, очікується, що FATF перевірятиме, чи відповідають результати ризику, а не спиратимуться на одну гучну справу.
Він також попередив, що оскільки режим Великої Британії, який нагадує Регламент ЄС про ринки криптоактивів, зосереджується на ідентифікованих криптовалютних фірмах, існує ризик витіснення найризикованішої криптовалюти за межі сфери регулювання FCA. Це залишило б правоохоронним органам завдання відстежувати активи, до яких регулятор не має доступу, як-от USDT від Tether, причому робоча група вказала на звіт Міністерства фінансів від липня 2025 року, який зазначав, що стейблкоїн "широко використовувався" російськомовними мережами з відмивання грошей. Члени сумнівалися, що правоохоронні органи отримали можливості та ресурси, щоб не відставати.
Робоча група все ж похвалила міжнародне співробітництво Великої Британії, зокрема Операцію Destabilise, яка була націлена на російськомовні мережі, що конвертували вуличну готівку в криптовалюту. Але вона вказала на ресурсне забезпечення Підрозділу фінансової розвідки Великої Британії та спроможність правоохоронних органів щодо економічних злочинів як на ймовірні вразливі місця.
FATF загалом тиснула на країни щодо правозастосування у сфері криптовалют. У липні вона заявила, що майже 93% юрисдикцій, які вона дослідила, ще не застосували її стандарти до кваліфікованих платформ DeFi.
RUSI раніше стверджував, що заборона інструментів конфіденційності криптовалют була б контрпродуктивною, а в серпні повідомив, що Північна Корея дедалі частіше відмиває викрадену криптовалюту через злочинні мережі. Цільова група зустрінеться знову цього місяця, щоб вивчити тенденції з останніх оцінок.
Приєднуйтесь до понад 72 000 читачів
Створіть обліковий запис, щоб зберігати свої статті.
Додайте Decrypt як бажане джерело, щоб бачити більше наших матеріалів у Google.
