加密行业因特朗普家族关系面临民主党调查

在美国中期选举中赢得两院控制权后，民主党人已将加密货币行业与总统唐纳德·特朗普及其家族的财务关系作为其计划中的国会调查的核心。

根据彭博政府11月4日的报道，对特朗普相关商业安排的调查预计将占据该行业下一届国会的大部分游说工作，而其立法议程将面临更严峻的接受度。

该报道指出，即将上任的参议院银行委员会主席伊丽莎白·沃伦是这一努力中的主要人物。沃伦已多次寻求对特朗普家族的加密货币企业World Liberty Financial展开调查，包括其代币销售、对外关系以及可能面临的非法金融风险。

加密货币调查将建立在现有国会质询的基础上

民主党人的监督计划是在数月来要求公司和联邦机构提供记录和解释之后提出的。选举为准备这些质询的议员们提供了一条在新一届国会于1月就职时担任委员会领导职务的途径。

正如crypto.news此前报道的那样，众议员罗伯特·加西亚预计将领导众议院监督委员会，并调查家族企业，包括World Liberty Financial。该委员会可能调查的对象包括外国投资安排、加密货币交易以及涉及政府决策的潜在利益冲突。

加西亚的委员会已经发布了一份关于该家族数字资产收入的审查报告。其2026年1月的报告审议了交易费用、代币购买以及支持稳定币的资产所赚取的利息，还有加密货币持有量的价值。

该委员会将其调查结果作为利益冲突和腐败的指控提出。其已发布的工作表明，议员们一直在审查该家族从加密货币中获利的多种方式，而不仅仅是个别代币的市场价格。

由马克辛·沃特斯领导的众议院金融服务委员会民主党人已通过其监督运动单独对该家族的加密货币活动提出质疑，涵盖TRUMP memecoin、World Liberty Financial和USD1。

World Liberty Financial的买家已受到审查

沃伦9月15日的调查请求详细说明了她希望联邦机构回答的问题。

沃伦致信财政部长斯科特·贝森特和司法部长托德·布兰奇，要求他们调查涉及World Liberty Financial及其关联公司的潜在国家安全风险。这封信重申了2025年11月和2026年5月提出的请求。

其中一笔交易涉及有关Aqua 1花费1亿美元购买World Liberty代币的报道。沃伦引用了将该公司与商人周古仁（“Bobby” Zhou）联系起来的报道，据报道后者因洗钱在英国接受调查。

她的请求询问反洗钱规则或其执行方面的漏洞是否可能使与特朗普有关联的企业通过代币购买从非法活动中获利。该请求并未认定这些购买行为本身构成洗钱。

沃伦要求在9月29日前得到答复，包括有关机构对她早先质询的回应信息。她的办公室援引World Liberty初步获得国家信托银行批准一事，询问当局打算如何监管该业务。

币安与USD1的关系成为参议院质询焦点

币安与World Liberty Financial的关联引发了另一系列国会问询。

在致政府官员的一封信中，参议员Adam Schiff和三位民主党同僚质疑了该交易所的制裁合规情况及其与特朗普家族和Witkoff家族的关系。

参议员们指出，USD1被用于阿布扎比一家国有背景基金对币安的20亿美元投资。他们的信函审查了币安鼓励客户持有或交易该稳定币的激励措施。

他们要求提供有关合规监察员、与政府官员的通信以及联邦对据报与伊朗有关交易的监管记录。信中指出，币安曾对有关其行为的媒体报道的准确性提出异议。

Schiff、Warren、Richard Blumenthal和Chris Van Hollen签署了这项调查，记录了参议院对该交易所合规安排及其与特朗普相关商业关系的关注。

CLARITY法案谈判存在未解决的道德争议

这一监督行动是在9月推进加密市场结构立法的一次尝试失败之后进行的。

据美联社报道，在民主党人要求对总统的加密利益施加更严格限制后，参议员们以49比50的程序性投票阻止了CLARITY法案。

谈判代表曾讨论对联邦官员发行数字资产的限制以及州检察长的权力。民主党人寻求在总统持有资产超过特定价值时实施更严格的执法和剥离要求。

投票后，几位支持加密监管的民主党人仍对谈判持开放态度。参议员Mark Warner表示，他仍然希望制定行业规则，但反对在允许总统从该行业个人获利的情况下通过立法。