泰国拟设稳定币每日转账上限500万泰铢

泰国证券监管机构提议，对每家受监管加密运营商的每位客户，稳定币存款和取款分别设定每日500万泰铢的上限，同时要求转账必须涉及客户本人已验证的钱包。

泰国证券交易委员会在其11月12日的公告中表示，该草案旨在防止洗钱、网络犯罪以及利用数字资产绕过国际资金转移规则。此前于9月进行了意见征询，反馈意见已纳入拟议的通知中。

监管机构设定了每位客户在每家运营商的限额，转入和转出转账分别计算。转账金额仍需与客户的收入和财务状况相匹配。

泰国的稳定币上限包含豁免情形

客户在SEC监管的运营商处，于本人账户之间转移稳定币，将免于每日限额，前提是两家公司均遵守旅行规则。

另有豁免情形涵盖：数字资产运营商通过以自身名义开设的账户为商业目的转移稳定币，以及受泰国银行监管、获得特定批准使用稳定币的企业。

处理稳定币-泰铢交易对的做市商将有资格获得豁免，包括通过受监管运营商进行提供流动性所需的转账。

该草案包含针对SEC批准的数字代币发行中涉及投资者、发行人和代币门户的合格认购和退款。如果认购失败，门户必须设有机制将款项退还至客户在受监管运营商的账户。投资本金的偿还以及持有数字代币的收益也包含在豁免范围内。

转账将要求已验证的钱包所有权

对于稳定币存款，运营商必须核实发送账户或钱包属于接收资金的客户。取款必须到达经核实属于同一客户的账户或钱包。

根据该草案，通过运营商向他人钱包发送资金或从他人钱包接收资金将被禁止。

客户画像和筛查将伴随所有权检查进行。运营商将使用区块链分析来追踪资产流动，并检测与高风险或监视名单钱包的关联，同时筛查骡子账户和与潜在非法交易有关联的人员。

正如crypto.news此前报道，监管机构9月的旅行规则提案涉及收集、核实和保留与加密转账相关的信息。

对稳定币流动的审查早于最新草案。7月，泰国银行和SEC开始审查高价值稳定币交易，当地报道援引了对异常USDT活动和可能绕过财务报告要求的转账的担忧。

交易所和经纪商面临流动性检查

交易所将必须公布做市商的名称，并标明其提供流动性的资产。其职责将包括筛查、监控和审查做市商，以确定其数字资产的来源及其交易背后的目的。

经纪商将被禁止为稳定币-泰铢交易对使用流动性提供者。对于其他服务，提供者需要具备反洗钱控制、监管监督以及可接受的资产保护安排。

服务提供商不得设立在未采取措施或未执行金融行动特别工作组建议的司法管辖区。经纪商须披露服务提供商的名称和利益冲突，并监控其资金来源和交易活动。

类似的筛查和持续监控将适用于经纪商使用的源交易所，这些交易所必须受到主管监管机构的监督。

场外交易起价为300万泰铢

对于提供场外服务的经纪商和交易商，拟议的最低交易规模为300万泰铢。公司须在其网站或平台上公布交易价格，以便客户查询。

经纪商不得直接在客户之间安排场外交易。但是，他们可以安排客户订单在泰国或海外交易所进行撮合。

泰国还通过新加坡的BLOOM倡议单独参与跨境结算工作。泰国央行于10月与马来西亚央行一同加入，美国公司Circle和Coinbase是现有参与者之一。该倡议涵盖受监管的稳定币和代币化存款。

美国证券交易委员会的草案将允许其命令运营商在指定期限内纠正收集或披露所需信息方面的失误。相关方可于11月26日前通过美国证券交易委员会网站、泰国法律中心或指定的咨询电子邮件地址提交意见。