Binance ha anunciado nuevos controles para las transferencias transfronterizas de criptomonedas que involucran a usuarios brasileños a partir del 1 de noviembre, exigiendo el propósito de la transacción y la información de la contraparte antes de que se puedan procesar algunos depósitos y retiros.
Resumen
- Binance requerirá que los usuarios brasileños proporcionen el propósito de la transferencia y los detalles de la contraparte a partir del 1 de noviembre.
- Los retiros no se pueden enviar sin la información requerida, mientras que algunos depósitos entrantes pueden permanecer pendientes temporalmente.
- Las transferencias entre residentes brasileños permanecen sin cambios, mientras que las transferencias internacionales se rigen por las normas de declaración de divisas.
- Las transferencias superiores a $50,000 requieren uno de los 96 códigos de propósito en lugar de la lista simplificada de diez códigos.
- Se aplica un límite de $100,000 por transferencia cuando las contrapartes extranjeras carecen de autorización en el marco del mercado de divisas de Brasil.
Binance dijo que los cambios siguen la Resolución BCB n.º 521/2025, que incorporó las transferencias internacionales de activos virtuales al marco de divisas de Brasil y creó nuevas obligaciones de declaración para los proveedores de servicios de criptomonedas.
Los requisitos cubren a personas y empresas que utilizan Binance en Brasil cuando las criptomonedas se mueven entre un residente brasileño y un no residente. Enviar activos a la cuenta propia de un usuario en un exchange en el extranjero cuenta como una transferencia internacional según la norma. Las transferencias entre dos residentes brasileños no se ven afectadas.
Los usuarios de Binance deben explicar por qué las criptomonedas se mueven al extranjero
A partir del 1 de noviembre, los usuarios brasileños que realicen transferencias internacionales de criptomonedas a través de Binance deberán proporcionar el propósito de la transacción e identificar el tipo de contraparte que recibe o envía los activos.
Binance explicó que los usuarios pueden necesitar proporcionar hasta tres piezas de información. La primera es el propósito de la transferencia. La segunda identifica a la contraparte como un individuo, empresa, banco, exchange, fondo de inversión, organización sin fines de lucro u otra categoría. Las cuentas corporativas deben indicar si la otra empresa pertenece al mismo grupo económico.
Los códigos de propósito provienen de clasificaciones establecidas por el banco central de Brasil. Los ejemplos incluyen transferencias entre las cuentas propias de una persona, pagos por bienes, servicios de TI, servicios empresariales, donaciones y viajes internacionales. Binance dijo que la categoría elegida debe coincidir con la razón real de la transacción porque la información se reporta al regulador.
El número de categorías disponibles depende del tamaño de la transacción. Las transferencias por un valor de $50,000 o menos, o el equivalente en otra moneda, utilizan una lista simplificada de 10 propósitos. Las transacciones superiores a $50,000 requieren que los usuarios elijan de la lista completa de 96 clasificaciones.
El umbral de $50,000 se aplica a cada transferencia. Por encima de esa cantidad, Binance dijo que no hay una categoría genérica de "otros", lo que significa que los usuarios deben seleccionar la clasificación que mejor se ajuste a la transacción.
La Resolución 521 de Brasil requiere informar sobre información que incluye la fecha de la transacción, el propósito, si las criptomonedas entraron o salieron del país, la identificación del cliente, el tipo y la cantidad de activos, el valor en reales brasileños, el pagador o receptor extranjero, el país y la relación con el cliente.
La información faltante puede detener los retiros
Binance no permitirá que se envíe una solicitud de retiro internacional hasta que se haya completado el cuestionario requerido.
Para los depósitos que llegan del extranjero, el exchange dijo que los fondos pueden permanecer pendientes mientras Binance espera la información solicitada. En ciertos casos, la transacción puede ser devuelta a su remitente cuando no se proporcionan los detalles necesarios.
El requisito se aplica a cada depósito y retiro internacional. Los usuarios de API también están cubiertos, y Binance requiere puntos finales actualizados que contengan los campos regulatorios adicionales. Los clientes institucionales y VIP recibirán instrucciones técnicas por separado.
Los usuarios que transfieran criptomonedas a una cuenta que poseen en un exchange extranjero deben identificarse como la contraparte. Binance dijo que el campo de propósito se completará automáticamente como una transferencia entre cuentas que pertenecen a la misma persona, dejando al cliente confirmar la declaración.
Las transferencias que involucran billeteras autoalojadas propiedad del cliente de Binance reciben un tratamiento diferente. Los usuarios no necesitan proporcionar un propósito al mover activos hacia o desde su propia billetera de autocustodia, pero deben confirmar la propiedad. Binance aún reportará la transacción al banco central de Brasil bajo una categoría separada.
La regla separada de Brasil de reporte de autocustodia de $10,000 entró en vigor el 1 de octubre para transferencias que califiquen. Ese marco se refiere al reporte antilavado de dinero y no debe confundirse con el requisito de código de propósito de Binance del 1 de noviembre para transferencias internacionales.
Algunas transferencias internacionales enfrentan un límite de $100,000
Las reglas brasileñas imponen otra condición a las transferencias que involucran contrapartes extranjeras que no están autorizadas para operar en el mercado de divisas de Brasil.
La Resolución BCB No. 277, modificada por la Resolución 521, limita un pago o transferencia internacional de activos virtuales al equivalente de $100,000 por transacción cuando la contraparte no es una institución autorizada en el mercado de divisas de Brasil.
El límite no es un techo general de $100,000 en cada transferencia internacional de criptomonedas. Su aplicación depende del estatus de la institución o entidad al otro lado de la transacción.
Binance dijo que los exchanges extranjeros disponibles para transferencias aparecerán en un menú desplegable después de ser evaluados según los requisitos del banco central. Una plataforma que no aparezca en la lista puede ser enviada a soporte al cliente para su revisión, pero Binance dijo que la inclusión sigue sujeta a análisis interno.
Las reglas del banco central requieren que los proveedores brasileños de activos virtuales que tratan con una empresa extranjera de servicios cripto verifiquen si la firma extranjera está sujeta a una supervisión prudencial y de conducta efectiva. Cuando la jurisdicción extranjera no aplica tales requisitos, el proveedor brasileño debe documentar su propia evaluación de riesgo antes de hacer negocios con esa firma.
El nuevo procedimiento de transferencia se sitúa dentro del marco regulatorio en expansión de Brasil para empresas cripto. En cobertura relacionada, las nuevas reglas de capital y licencias de Brasil para firmas cripto requieren que los proveedores cumplan con estándares de gobernanza, gestión de riesgos y prudenciales a medida que la supervisión se acerca al marco utilizado para corredores e instituciones financieras.
Las reglas del 1 de noviembre son separadas de la Travel Rule
Binance ha enfatizado que el cuestionario de transferencia de noviembre no es la Travel Rule cripto de Brasil.
El exchange declaró que los requisitos de la Travel Rule seguirán un calendario por fases diferente, con transferencias nacionales programadas para implementación en 2027 y transferencias internacionales en 2028. Binance dijo que avisos separados cubrirán esos requisitos.
La Resolución 521, en cambio, trata sobre el tratamiento de ciertas actividades de activos virtuales dentro del marco de divisas y capital internacional de Brasil. El banco central clasifica una transferencia cripto como internacional cuando la propiedad cambia entre un residente y un no residente, entre dos no residentes, o cuando la misma persona envía o recibe sus propios activos a través de la frontera de Brasil.
Brasil ha limitado por separado el uso de cripto dentro de sus canales regulados de pago electrónico de divisas. los activos virtuales no pueden liquidar transacciones dentro del sistema de pago eFX supervisado de Brasil, aunque la medida no prohíbe las transferencias cripto ordinarias a través de exchanges o billeteras.
Binance dijo que la información recopilada a través de su nuevo cuestionario de transferencia internacional será enviada al banco central de Brasil en informes regulatorios mensuales. El exchange no ha dicho que el cambio del 1 de noviembre detendrá el comercio ordinario o las transferencias cripto nacionales entre residentes brasileños.
La compañía dijo que se proporcionarán más detalles sobre la “transferencia de operaciones a Brasil” en los próximos días. Su aviso del 2 de octubre no dio detalles adicionales sobre ese proceso.
