Le Trésor américain a sanctionné le réseau A7 lié à la Russie après que FinCEN a retracé plus de 17 milliards de dollars de transactions via des sociétés qui, selon lui, ont aidé la Russie, l'Iran et d'autres acteurs à déplacer des fonds en dehors des canaux financiers normaux.
Résumé
- FinCEN affirme que les sous-agents d'A7 ont traité plus de 17 milliards de dollars entre janvier 2025 et juin 2026.
- OFAC a désigné le réseau A7 comme une organisation criminelle transnationale importante, bloquant les biens détenus par des personnes américaines.
- FinCEN a proposé d'interdire aux institutions financières américaines couvertes de transmettre des fonds impliquant les sous-agents identifiés du réseau A7.
- Les transactions A7A5 totalisaient au moins 179,1 milliards de dollars à travers plus de 180 entités, selon les conclusions de FinCEN à l'échelle mondiale.
- La règle proposée entre dans une période de commentaires publics de 30 jours après sa publication au Federal Register.
Le Trésor a déclaré le 1er octobre que cette action combine une désignation de l'Office of Foreign Assets Control avec une restriction proposée par FinCEN sur les transferts impliquant les sous-agents d'A7 à l'étranger. Le département a décrit A7 comme un réseau bancaire parallèle conçu pour dissimuler des paiements sanctionnés derrière des transactions commerciales apparemment ordinaires.
Les sanctions américaines placent le réseau A7 sur la liste noire de l'OFAC
L'OFAC a inscrit le réseau A7 comme organisation criminelle transnationale, identifiant des opérations liées à la Russie, au Kirghizistan, au Nigeria et au Zimbabwe. Cette désignation soumet immédiatement les biens et intérêts dans des biens relevant de la juridiction américaine à des obligations de blocage.
Les sociétés détenues à 50 % ou plus par des personnes bloquées peuvent être couvertes par les mêmes restrictions. Les personnes américaines ne peuvent généralement pas effectuer de transactions avec des entités bloquées, sauf si l'OFAC autorise une exemption ou une licence.
Le Trésor a déclaré qu'A7 a été créé et soutenu par des individus sanctionnés pour déplacer des fonds en contournant les restrictions imposées à la Russie. Son réseau s'appuie sur des sociétés dans des pays tiers que FinCEN appelle des sous-agents, qui reçoivent ou envoient des paiements tout en dissimulant la partie qui contrôle en dernier ressort la transaction.
Selon le Trésor, le personnel d'A7 contrôlait les sites web et les comptes bancaires des sous-agents et utilisait des réseaux privés virtuels personnalisés pour masquer l'endroit d'où le personnel accédait aux comptes. De faux documents d'import-export, des descriptions de produits trompeuses et des documents commerciaux falsifiés ont été utilisés pour présenter des transferts restreints comme une activité commerciale régulière.
Le secrétaire au Trésor Scott Bessent a déclaré que le gouvernement entend cibler les infrastructures financières utilisées par les adversaires des États-Unis et a averti que les facilitateurs pourraient « perdre l'accès au système financier américain ». Cette déclaration décrit la position répressive du Trésor et n'établit pas à elle seule la responsabilité pour chaque transaction impliquant le réseau.
FinCEN a retracé plus de 17 milliards de dollars via les sociétés A7
FinCEN a proposé une mesure spéciale qui interdirait aux institutions financières américaines couvertes de transmettre des fonds impliquant les sous-agents identifiés d'A7. La proposition couvre à la fois les fonds conventionnels et la monnaie virtuelle convertible.
Son enquête a révélé que les sous-agents liés à A7 ont traité plus de 17 milliards de dollars de transactions libellées en dollars entre janvier 2025 et juin 2026. TRM Labs, dont les recherches ont été citées dans les travaux de FinCEN, a déclaré qu'A7 avait créé ou acquis des centaines de sous-agents avec des comptes dans environ 435 institutions financières réparties dans au moins 83 pays.
Le réseau opérait à travers des juridictions incluant Hong Kong, l'Indonésie, le Kirghizistan, les Seychelles, la Türkiye et les Émirats arabes unis, selon FinCEN. Les sociétés pouvaient sembler indépendantes sur le papier tandis que le personnel d'A7 exerçait un contrôle opérationnel sur leur infrastructure bancaire et de paiement.
Le Trésor a lié certaines des transactions à la Banque centrale d'Iran et au Corps des gardiens de la révolution islamique. Les autorités américaines ont déclaré que les entreprises liées à A7 avaient servi des ventes de pétrole iranien, des réseaux d'approvisionnement, des opérateurs de rançongiciels et d'autres parties sanctionnées.
Un sous-agent et une société associée ont reçu près de 140 millions de dollars d'entités que le Trésor a associées à l'évasion des sanctions iraniennes. Un autre sous-agent a transféré environ 1,6 million de dollars à une société que les autorités américaines ont liée à l'évasion des sanctions iraniennes et à l'approvisionnement en armes.
Le Trésor a en outre déclaré que le réseau avait des liens avec Nobitex, la bourse iranienne d'actifs numériques sanctionnée par l'OFAC en juin, ainsi que des transactions liées à des piratages de cryptomonnaies nord-coréens. Ces déclarations représentent les conclusions et les déterminations de sanctions du Trésor, et non les conclusions d'un procès pénal.
A7A5 a donné au réseau une voie de paiement en cryptomonnaie
La cryptomonnaie constituait une partie distincte du système de paiement d'A7 via A7A5, un jeton adossé au rouble émis par Old Vector LLC.
Le Trésor a déclaré qu'Old Vector avait été sanctionnée en août 2025 et a décrit A7A5 comme un bien bloqué. Selon le département, le jeton a été conçu pour permettre aux membres du réseau de réaliser des transactions internationales tout en générant des revenus pour les fournisseurs d'infrastructures sanctionnés.
TRM Labs a rapporté que le FinCEN a identifié plus de 180 entités ayant traité au moins 179,1 milliards de dollars de transactions en A7A5 entre février 2025 et juin 2026. Le chiffre des cryptomonnaies n'est pas directement comparable au chiffre de 17 milliards de dollars des sous-agents, car A7A5 peut fonctionner parallèlement au règlement en monnaie fiduciaire et peut représenter des transferts au sein de la même structure de paiement.
A7A5 avait déjà attiré l'attention des États-Unis avant l'action du 1er octobre. Des reportages antérieurs ont révélé que le stablecoin A7A5 soutenu par la Russie a déplacé plus de 6 milliards de dollars malgré les sanctions américaines après que des sanctions ont été imposées à des entités liées à son infrastructure de paiement.
Les opérateurs du jeton ont publié des chiffres de transactions bien supérieurs aux estimations d'activité économique de certains chercheurs en blockchain. En juillet, crypto.news a rapporté que les analystes onchain ont vu l'activité d'A7A5 chuter fortement après les sanctions, les chercheurs s'interrogeant sur la part du volume déclaré qui représentait des transferts entre utilisateurs indépendants.
Les autorités européennes ont également ciblé des activités connexes. Un examen antérieur par l'UE des services de cryptomonnaie liés à l'évasion des sanctions russes citait des données de Chainalysis évaluant le volume de transactions lié à A7A5 à 93,3 milliards de dollars à l'époque.
Le FinCEN veut que les banques bloquent les transferts liés à A7
Les sanctions de l'OFAC sont déjà en vigueur, mais la restriction de paiement distincte du FinCEN reste une proposition.
Si elle est finalisée, la règle empêcherait les institutions financières américaines couvertes d'envoyer ou de recevoir des fonds impliquant des sous-agents A7 identifiés par le FinCEN. La proposition inclut les comptes et les adresses de cryptomonnaie administrés pour le compte des entreprises.
Le FinCEN a l'intention de fournir aux institutions financières des informations identifiant les sous-agents connus. TRM a déclaré que le régulateur prévoit de mettre à jour la liste au fur et à mesure que des entreprises sont identifiées ou retirées, permettant aux banques et autres entreprises couvertes de filtrer les transactions par rapport au réseau.
Parallèlement à la règle proposée, le FinCEN a publié une alerte décrivant les signaux d'alarme que les institutions financières peuvent utiliser pour identifier l'activité d'A7. Ses orientations couvrent les sociétés écrans avec des transactions à volume élevé inexpliquées, les documents commerciaux suspects, les voies de paiement impliquant plusieurs pays et les infrastructures liées aux entreprises contrôlées par A7.
Les institutions déposant des déclarations d'activités suspectes connexes ont été invitées à utiliser le terme clé FIN-2026-A7NETWORK, que le FinCEN a ajouté à ses termes consultatifs le 1er octobre.
Les dernières mesures américaines font suite à une action au Royaume-Uni. Les autorités britanniques ont émis un avertissement à l'échelle de l'industrie le 31 août décrivant l'utilisation par A7 de sociétés financières dans des pays tiers pour contourner les restrictions visant les entités russes.
La Grande-Bretagne avait déjà sanctionné plusieurs entreprises liées au réseau, notamment des sociétés de crypto et de finance opérant depuis les Émirats arabes unis, la Géorgie et le Kirghizistan. Le durcissement britannique contre les entreprises de crypto et de finance liées à A7 incluait des entités que les autorités accusaient d'aider à acheminer des paiements pour l'économie sanctionnée de la Russie.
L'interdiction de transfert proposée par le FinCEN aux États-Unis entrera dans une période de commentaires publics de 30 jours après la publication de son avis dans le Federal Register. L'agence inscrit la proposition sous le dossier FINCEN-2026-0265, et aucune règle finale n'a encore été publiée.
