O procurador-geral do Arkansas, Tim Griffin, entrou com uma ação judicial contra a operadora de mercados de previsão Kalshi, acusando a empresa de oferecer serviços de apostas ilegais aos residentes do estado sem as licenças e a supervisão exigidas pela lei do Arkansas.
Resumo
- O procurador-geral do Arkansas, Tim Griffin, processou a KalshiEX LLC e a Kalshi Inc. em 4 de novembro, acusando o mercado de previsão de operar uma plataforma de apostas ilegal.
- A ação alega que a Kalshi permitiu que residentes do Arkansas com apenas 18 anos apostassem em eventos esportivos, eleições e entretenimento sem as licenças de apostas exigidas pelo estado.
- O Arkansas busca restituição aos consumidores, penalidades civis, impostos não pagos e ordens judiciais que restrinjam as supostas atividades ilegais da empresa.
- A Kalshi sustenta que seus contratos de eventos se enquadram na regulamentação federal de derivativos, enquanto autoridades estaduais argumentam que contratos relacionados a esportes permanecem sujeitos às leis de apostas.
- O caso segue acusações criminais contra a Kalshi em Utah e uma ação judicial separada da CFTC que contesta a aplicação estadual sobre mercados de previsão regulamentados federalmente.
O anúncio de Griffin em 4 de novembro identificou a KalshiEX LLC e a Kalshi Inc. como rés, alegando múltiplas violações da Lei de Práticas Comerciais Enganosas do Arkansas. A ação contesta a forma como a empresa lida com apostas em eventos esportivos, eleições e entretenimento, enquanto busca penalidades financeiras, restituição e restrições às suas operações.
O caso foi protocolado no Tribunal de Circuito do Condado de Independence, Arkansas, sob o número de processo 32CV-26-717. Faz parte de uma disputa em andamento sobre se os mercados de previsão regulamentados federalmente devem cumprir as leis de apostas de cada estado.
Arkansas acusa Kalshi de operar sem licenças de apostas
A denúncia do estado argumenta que a Kalshi permite que usuários apostem dinheiro nos resultados de eventos que o Arkansas considera apostas, independentemente de como a empresa descreve seus produtos.
“A lei do Arkansas se preocupa com a substância, não com a semântica”, disse Griffin.
Seu gabinete alega que a Kalshi disponibilizou sua plataforma aos residentes do Arkansas sem obter licenças de apostas, cumprir as restrições estaduais ou pagar os impostos exigidos dos operadores autorizados.
A ação contesta especificamente o acesso para usuários de 18 a 20 anos. O Arkansas geralmente exige que os indivíduos tenham pelo menos 21 anos para participar de apostas em cassinos regulamentados e apostas esportivas, enquanto a Kalshi permite que usuários elegíveis abram contas aos 18 anos.
Autoridades argumentam que os contratos da plataforma envolvendo jogos de futebol americano universitário, esportes profissionais e resultados de entretenimento devem se enquadrar nas restrições de apostas existentes.
A denúncia descreve a Kalshi como um “bookie de bolso” e acusa a empresa de apresentar seus produtos como negociação financeira enquanto aceita dinheiro em resultados incertos.
O Arkansas não obteve uma decisão judicial que estabeleça essas alegações. A ação pede ao tribunal que determine se as atividades da empresa violam as leis estaduais de proteção ao consumidor.
Kalshi enfrenta pedidos de restituição e alegações de danos ao consumidor
Além do licenciamento, o gabinete de Griffin alega que a Kalshi não abordou adequadamente os riscos financeiros e pessoais associados aos seus produtos.
O procurador-geral apontou as ferramentas de autoexclusão da plataforma, limites de depósito e pausas de negociação como recursos comumente usados por operadores de apostas.
Ele citou a parceria da Kalshi com o Conselho Nacional sobre Jogo Patológico e sua promoção de recursos para dependência.
Seu gabinete argumenta que essas medidas mostram que a empresa reconhece a possibilidade de apostas excessivas e perdas financeiras, enquanto continua a contestar sua classificação como um negócio de apostas.
A denúncia vincula essas preocupações a supostos danos ao consumidor, incluindo perdas substanciais e dificuldades de saúde mental. Essas são alegações apresentadas pelo estado, não conclusões de que a Kalshi causou danos específicos.
O Arkansas busca restituição para consumidores afetados, penalidades civis, impostos não pagos e uma liminar contra condutas consideradas violadoras da lei estadual.
A reclamação inclui separadamente uma alegação de enriquecimento sem causa, argumentando que a Kalshi não deveria reter taxas de transação e outras receitas alegadamente obtidas por meio de apostas ilegais.
Acusações criminais em Utah aprofundam os problemas legais da Kalshi
O Arkansas apresentou sua reclamação dias depois de Utah ter apresentado 14 acusações criminais contra a Kalshi e seus cofundadores, Tarek Mansour e Luana Lopes Lara.
A ação penal de 28 de outubro seguiu-se a uma investigação disfarçada na qual um agente estatal teria feito 12 apostas esportivas totalizando US$ 114,87.
Os promotores de Utah apresentaram 13 acusações de crime grave e uma contravenção, acusando os réus de promoverem jogos de azar por meio da plataforma.
A ação criminal seguiu-se a uma ação civil de Utah separada, apresentada em 20 de outubro, que busca até US$ 61,2 milhões em taxas de negociação alegadamente ilegais.
A Kalshi rejeitou as alegações criminais de Utah e tem sustentado que seus contratos de eventos são derivativos financeiros regidos pela lei federal de commodities.
A empresa tem buscado desafios legais contra a aplicação estadual em várias jurisdições.
Um tribunal federal de apelações anteriormente decidiu contra a Kalshi em Nevada, concluindo que a empresa não havia estabelecido fundamentos suficientes para impedir que os reguladores aplicassem as leis estaduais de jogos aos seus contratos esportivos.
A CFTC contesta a autoridade estadual sobre os mercados de previsão
A Commodity Futures Trading Commission adotou uma posição diferente da do Arkansas e de vários outros estados.
Em 27 de outubro, o regulador federal processou Utah para bloquear medidas de aplicação destinadas aos mercados de previsão registrados na CFTC.
A agência argumenta que o Congresso lhe conferiu autoridade exclusiva sobre derivativos de commodities, incluindo contratos de eventos qualificados negociados por meio de bolsas registradas.
“A CFTC tem a expertise e a responsabilidade de defender sua jurisdição exclusiva”, disse o presidente Michael Selig.
A agência disse que havia iniciado processos legais contra nove outros estados e apresentado argumentos em vários tribunais federais de apelação.
