Гонконг активизировал усилия по внедрению токенизированных инвестиционных продуктов в повседневные финансовые услуги, а регуляторы стремятся к более тесной связи между цифровыми деньгами, круглосуточной торговлей и банковскими системами расчетов.
Краткое содержание
- Регуляторы Гонконга расширяют коммерческую токенизацию после недавних запусков круглосуточных услуг финансовой торговли.
- Около 200 специалистов финансовой отрасли приняли участие в совместном семинаре, организованном SFC и HKMA.
- Гонконг разрешил непрерывную вторичную торговлю отдельными токенизированными фондами денежного рынка на лицензированных платформах.
- Инфраструктура EnsembleTX HKMA теперь поддерживает круглосуточные межбанковские расчеты по квалифицированным токенизированным депозитным транзакциям.
- Standard Chartered внедрил услуги токенизированных депозитов для корпоративных клиентов с использованием новой расчетной инфраструктуры Гонконга.
В объявлении от четверга Денежно-кредитное управление Гонконга (HKMA) и Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) сообщили, что совместно провели 11 ноября отраслевой семинар, в котором приняли участие около 200 финансовых специалистов.
Обсуждения последовали за двумя недавними событиями, позволившими одобренным токенизированным инвестиционным фондам торговаться непрерывно, а участвующим банкам — осуществлять расчеты по токенизированным депозитам в любое время.
Регуляторы Гонконга продвигают токенизированные активы в повседневные финансы
Выступая после семинара, исполнительный директор по инвестиционным продуктам SFC Элиза Нг заявила, что Гонконг выходит за рамки ранних блокчейн-экспериментов в сторону услуг, которые финансовые учреждения могли бы использовать коммерчески.
«Токенизация в Гонконге выходит за рамки экспериментов в сторону коммерциализации», — сказала Нг.
Она пояснила, что следующий этап будет включать соединение токенизированных инвестиционных продуктов, цифровых валют и финансовой инфраструктуры, чтобы отдельные услуги могли работать совместно.
Семинар собрал банки, управляющих активами и другие финансовые организации для обсуждения того, как токенизация может поддерживать торговлю ценными бумагами, корпоративное управление казначейством и платежи.
Участники изучили способы улучшения управления ликвидностью и роль, которую лицензированные платформы торговли криптовалютами могли бы сыграть в обеспечении доступности токенизированных фондов для инвесторов.
Регуляторы особенно заинтересованы в соединении цифровых инвестиционных продуктов с платежными системами, работающими вне обычных банковских часов.
Нг сказала, что участие отрасли поможет определить, как существующая инфраструктура может поддерживать дополнительные коммерческие услуги.
Исполнительный директор по финансовой инфраструктуре HKMA Нельсон Чоу заявил, что финансовая инфраструктура Гонконга и растущий выбор цифровых финансовых продуктов создают основу для дальнейшего развития.
Он добавил, что денежно-кредитное управление продолжит работать с SFC для поддержки регулируемых услуг токенизации и сотрудничества между финансовыми учреждениями.
Гонконг разрешает круглосуточную торговлю токенизированными инвестиционными фондами
Последние обсуждения последовали за одобрением SFC 26 октября вторичной торговли публично предлагаемыми токенизированными фондами денежного рынка на лицензированной платформе торговли виртуальными активами.
Регулятор разрешил двум существующим инвестиционным продуктам торговаться непрерывно, позволяя соответствующим критериям инвесторам покупать и продавать доли фондов вне традиционных рыночных часов.
В отличие от обычной подписки и погашения фондов, вторичная рыночная торговля позволяет инвесторам совершать сделки с другими участниками рынка через одобренную платформу.
Данная схема охватывает токенизированные паи инвестиционных фондов, которые используют технологию блокчейн для записи или представления долей владения в базовом финансовом продукте.
Однако одобрение не разрешает неограниченную торговлю каждой токенизированной ценной бумагой или инвестиционным фондом в Гонконге.
SFC первоначально ограничила рамки одобренными фондами денежного рынка с требованиями, охватывающими ценообразование, обеспечение ликвидности, торговые механизмы и раскрытие информации для инвесторов.
Регуляторы заявили, что будут отслеживать рыночную активность, прежде чем рассматривать вопрос о том, могут ли дополнительные токенизированные инвестиционные продукты претендовать на аналогичные условия.
Это событие последовало за более ранними усилиями Гонконга по обеспечению доступности токенизированных финансовых продуктов через регулируемые криптовалютные платформы.
HKMA расширяет расчеты по токенизированным депозитам до 24 часов
Тем временем HKMA модернизировала свою инфраструктуру EnsembleTX для поддержки непрерывных межбанковских расчетов по транзакциям с токенизированными депозитами с использованием токенизированных денег центрального банка.
Денежно-кредитное управление объявило о модернизации 2 ноября, что позволит участвующим финансовым учреждениям завершать квалифицированные расчетные транзакции вне обычных банковских часов.
EnsembleTX — это пилотная фаза Project Ensemble, которую Гонконг представил для разработки инфраструктуры, связывающей токенизированные депозиты с цифровыми финансовыми активами.
По данным регулятора, участие достигло 12 банков и 20 отраслевых первопроходцев, включая финансовые учреждения и управляющих активами.
Модернизированная система основана на более ранней схеме, которая использовала инфраструктуру расчетов в режиме реального времени Гонконга для обработки транзакций с участием токенизированных депозитов.
Банки и участвующие компании теперь могут использовать новые возможности для расчетов по квалифицированным транзакциям в течение всего дня, включая транзакции, связанные с корпоративным управлением денежными средствами и токенизированными инвестиционными фондами.
Как ранее сообщал crypto.news, Гонконг готовит дальнейшие испытания с участием регулируемых стейблкоинов и токенизированного государственного долга.
Ранее HKMA тестировало транзакции на вторичном рынке с участием токенизированных векселей Exchange Fund в рамках своей работы над инфраструктурой цифровых расчетов.
Банки начинают предлагать токенизированные депозиты корпоративным клиентам
Коммерческие банки начали внедрять услуги, использующие развивающуюся расчетную инфраструктуру Гонконга.
2 ноября Standard Chartered запустил токенизированные депозиты для корпоративных клиентов в Гонконге, используя EnsembleTX для поддержки переводов между участвующими учреждениями.
Услуга позволяет соответствующим критериям компаниям переводить токенизированные банковские депозиты вне стандартных операционных часов, при этом расчеты поддерживаются через инфраструктуру HKMA.
China Asset Management, Finloop и PantherTrade участвовали в транзакциях с токенизированными депозитами и фондами денежного рынка через эту систему.
Кроме того, HKMA заявила, что будущая работа в рамках Project Ensemble будет сосредоточена на расширении транзакционной активности и поддержке большего числа видов токенизированных инвестиционных продуктов.
В заявлении от 12 ноября подтверждается, что управление и SFC продолжат работать с банками и участниками отрасли над разработкой дополнительных коммерческих применений расчетов по токенизированным депозитам.
