IMF敦促肯尼亚要求加密公司依旅行规则共享客户数据

国际货币基金组织（IMF）敦促肯尼亚要求加密货币平台在数字资产转移过程中共享客户的身份信息，因为当局正努力加强反洗钱管控。

根据IMF11月6日的技术援助报告，肯尼亚的加密货币法规需要更严格的信息共享要求，以符合国际标准。拟议措施将要求受涵盖的平台收集、核实并传输有关加密货币发送方和接收方的身份识别信息。

IMF呼吁根据“旅行规则”共享加密货币客户数据

IMF指出了肯尼亚在实施金融行动特别工作组“旅行规则”方面的差距，该规则要求受涵盖的虚拟资产服务提供商在处理转移时交换客户信息。

在其评估中，该机构表示，在加密货币交易的国际信息共享要求方面“存在重大差距”。

这些建议呼吁提供商获取并安全传输发送方和接收方的详细信息，包括姓名、账户参考信息、实际地址、身份证件号码和钱包信息。

当客户在交易所之间转移加密货币时，发送平台将在交易前或交易期间向接收机构提供所需的身份识别信息。

接收平台将利用这些详细信息识别相关各方，根据制裁名单筛查交易，并评估可疑活动。

IMF希望肯尼亚立即将这些义务纳入其虚拟资产服务提供商法规或其他适当的法律文书。

通过这些程序获得的信息将支持向肯尼亚金融情报机构金融报告中心提交可疑交易报告。

该建议在社交媒体上引起了关注。金融评论员Moe以@moneyacademyKE的账号发文称，拟议规则将要求平台识别发送和接收数字货币的人员。

Moe将该提议描述为一项旨在帮助当局追踪加密货币转移并调查可能洗钱行为的措施。

肯尼亚加密货币法规面临额外合规要求

肯尼亚通过《虚拟资产服务提供商法》引入了其首个全面的加密货币许可框架，该法于2025年11月生效。

该立法将监管职责分配给肯尼亚中央银行和资本市场管理局，具体取决于每家企业所开展的活动。

中央银行负责监管支付相关服务和某些稳定币活动，而资本市场管理局则监管交易所、经纪商和投资相关提供商。

正如 crypto.news 此前报道的那样，CMA 开始准备能够追踪 20 多个网络交易的区块链监控软件。

拟议的系统将帮助监管机构识别可疑的钱包活动，并追踪跨不同区块链的转账。

肯尼亚 2026 年的法规已经为持牌加密货币企业确立了客户身份识别和记录保存义务。然而，IMF 建议对在机构之间传输这些信息提出额外要求。

合规可能要求交易所更新身份验证系统、建立安全的信息共享安排并整合交易监控软件。

这些义务涉及受涵盖的服务提供商。个人之间在没有受监管中介的情况下进行的直接转账则带来不同的执法挑战。

随着当地争论加剧，肯尼亚面临 FATF 压力

由于反洗钱和反恐融资框架存在薄弱环节，肯尼亚自 2024 年 2 月以来一直留在 FATF 的灰名单上。

在其 10 月 30 日的评估中，该监管机构承认在金融监管、受益所有权报告和金融情报方面有所改善。

然而，FATF 呼吁在透明度要求以及洗钱调查和起诉方面采取进一步行动。

肯尼亚当局的目标是在 2027 年 4 月从名单中移除，尽管该决定取决于 FATF 对已完成改革的评估。

最新建议招致了一些肯尼亚社交媒体评论人士的批评。

在 11 月 10 日的一篇帖子中，Ben Benares 主张，国际金融机构对发展中国家施加了不成比例的监管压力。

他声称，尽管其他地方的监管更为严格，但较富裕经济体的金融中心仍然面临涉及非法资本的问题。

他的言论表达了对肯尼亚所面临的国际监管压力的反对，而 FATF 公布的评估则指出了当局仍需解决的具体缺陷。

肯尼亚 57 亿美元的加密市场面临更严格的审查

根据当地报道中引用的 Chainalysis 数据，肯尼亚已成为继南非和尼日利亚之后非洲第三大加密货币市场。

这些估计显示，在截至 2026 年 6 月的一年中，肯尼亚人转移了约 7400 亿肯尼亚先令（相当于 57 亿美元）的加密货币。

稳定币占该国数字资产活动的大部分，包括跨境支付、汇款和涉及进口商品的交易。

点对点交易仍然很普遍，用户直接或通过非正式中介安排加密货币的买卖。

在另一篇社交媒体帖子中，Moe 讨论了 IMF 对肯尼亚普遍存在的 P2P 交易和加密货币诈骗的担忧。

IMF 2025 年 1 月的评估记录了涉及非正式交易的投诉，即客户转账后却从未收到承诺的加密货币。

与此同时，肯尼亚《2019 年数据保护法》规范个人信息的收集、处理和保护。

该国的2026年财政法案提案另行引入了针对加密货币平台的额外报告要求，包括向肯尼亚税务局进行年度用户和交易披露。