IMF促肯亞要求加密貨幣業者依旅行規則共享客戶資料

國際貨幣基金組織（IMF）敦促肯亞要求加密貨幣平台在數位資產轉移過程中分享客戶的身分識別資料，因為當局正努力加強反洗錢管控。

根據IMF於11月6日發布的技術援助報告，肯亞的加密貨幣法規需要更嚴格的資訊分享要求，以符合國際標準。擬議措施將要求受涵蓋的平台蒐集、驗證並傳輸有關加密貨幣發送方與接收方的身分識別資訊。

IMF呼籲依旅行規則分享加密貨幣客戶資料

IMF指出肯亞在執行防制洗錢金融行動工作組織的旅行規則方面存在缺口，該規則要求受涵蓋的虛擬資產服務提供者在處理轉移時交換客戶資訊。

在其評估中，該機構表示，關於加密貨幣交易的國際資訊分享要求「存在重大缺口」。

這些建議要求提供者取得並安全傳輸發送方與接收方的詳細資料，包括姓名、帳戶參考資料、實體地址、身分證號碼及錢包資訊。

當客戶在交易所之間轉移加密貨幣時，發送平台將在交易前或交易期間向接收機構提供所需的身分識別資訊。

接收平台將利用這些詳細資料識別涉及的各方、依據制裁名單篩選交易，並評估可疑活動。

IMF希望肯亞立即將這些義務納入其虛擬資產服務提供者法規或其他適當的法律文書中。

透過這些程序取得的資訊將有助於向肯亞金融情報機構金融報告中心提交可疑交易報告。

該建議在社群媒體上引起關注。金融評論員Moe以@moneyacademyKE帳號發文表示，擬議規則將要求平台識別發送與接收數位貨幣的人員。

Moe將該提案描述為旨在協助當局追蹤加密貨幣轉移並調查可能洗錢的措施。

肯亞加密貨幣法規面臨額外合規要求

肯亞透過《虛擬資產服務提供者法》引入了首個全面的加密貨幣許可框架，該法於2025年11月生效。

該立法依各企業所從事活動，將監管責任分配給肯亞中央銀行與資本市場管理局。

中央銀行監管支付相關服務及某些穩定幣活動，而資本市場管理局則監管交易所、經紀商及投資相關提供者。

正如 crypto.news 先前報導，CMA 已開始準備能夠追蹤超過 20 個網路交易的區塊鏈監控軟體。

該擬議系統將協助監管機構識別可疑的錢包活動，並追蹤跨不同區塊鏈的轉帳。

肯亞 2026 年的法規已為持牌加密貨幣企業訂立客戶身分識別與紀錄保存義務。然而，IMF 建議針對在機構之間傳輸該資訊增設額外要求。

合規可能要求交易所更新身分驗證系統、建立安全的資訊共享安排，並整合交易監控軟體。

這些義務涉及受涵蓋的服務提供者。個人之間在沒有受監管中介機構的情況下進行的直接轉帳，則帶來不同的執法挑戰。

隨著本地辯論升溫，肯亞面臨 FATF 壓力

自 2024 年 2 月以來，肯亞一直留在 FATF 的灰名單上，原因是其反洗錢與反恐融資框架存在弱點。

在其 10 月 30 日的評估中，該監管機構承認在金融監管、實益擁有人申報與金融情報方面有所改善。

然而，FATF 呼籲在透明度要求以及洗錢調查與起訴方面採取進一步行動。

肯亞當局的目標是在 2027 年 4 月從名單中移除，儘管該決定取決於 FATF 對已完成改革的評估。

最新建議已引來部分肯亞社群媒體評論者的批評。

在 11 月 10 日的一則貼文中，Ben Benares 主張，國際金融機構對發展中國家施加了不成比例的監管壓力。

他聲稱，較富裕經濟體的金融中心儘管在其他地方受到更嚴格的監管，仍持續面臨涉及非法資本的問題。

他的評論表達了對肯亞所面臨的國際監管壓力的反對，而 FATF 公布的評估則指出了當局仍需解決的具體缺失。

肯亞 57 億美元的加密貨幣市場面臨更嚴格的審查

根據當地報導引用的 Chainalysis 數據，肯亞已成為非洲第三大加密貨幣市場，僅次於南非和奈及利亞。

這些估計顯示，在截至 2026 年 6 月的一年內，肯亞人轉移了約 7,400 億肯亞先令（相當於 57 億美元）的加密貨幣。

穩定幣佔該國數位資產活動的很大一部分，包括跨境支付、匯款以及涉及進口商品的交易。

點對點交易仍然普遍，使用者直接或透過非正式中介安排加密貨幣的買賣。

在另一則社群媒體貼文中，Moe 討論了 IMF 對肯亞普遍存在的 P2P 交易與加密貨幣詐騙的擔憂。

IMF 於 2025 年 1 月的評估記錄了涉及非正式交易的投訴，客戶轉移了資金卻從未收到承諾的加密貨幣。

與此同時，肯亞《2019 年資料保護法》規範個人資訊的收集、處理與保護。

該國的2026年財政法案提案另行對加密貨幣平台引入了額外的申報要求，包括向肯亞稅務局年度披露用戶與交易資訊。