Der Internationale Währungsfonds (IWF) hat Kenia aufgefordert, von Kryptowährungsplattformen zu verlangen, bei Übertragungen digitaler Vermögenswerte die Identifikationsdaten ihrer Kunden weiterzugeben, während die Behörden daran arbeiten, die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verschärfen.
Zusammenfassung
- Der IWF empfiehlt Kenia, von Kryptowährungsplattformen zu verlangen, bei erfassten Übertragungen digitaler Vermögenswerte Identifikationsinformationen auszutauschen.
- Die vorgeschlagenen Anforderungen der Travel Rule umfassen Kundennamen, Identifikationsdaten, Kontoreferenzen und Kryptowährungs-Wallet-Adressen.
- Kenias Kryptoregulierung verlangt bereits die Identifizierung von Kunden, während der IWF zusätzliche Pflichten zur Weitergabe von Transaktionsinformationen empfiehlt.
- Kenia steht weiterhin auf der grauen Liste der FATF, während die Behörden auf ihr Ziel der Streichung bis April 2027 hinarbeiten.
- Kenianische Social-Media-Nutzer diskutierten nach den jüngsten Empfehlungen des IWF über Kryptowährungsbetrug und regulatorischen Druck.
Laut dem Bericht über technische Hilfe des IWF vom 6. November technical assistance report benötigt Kenias Kryptoregulierung stärkere Anforderungen an den Informationsaustausch im Einklang mit internationalen Standards. Die vorgeschlagenen Maßnahmen würden von den erfassten Plattformen verlangen, Identifikationsinformationen über Personen, die Kryptowährungen senden und empfangen, zu erheben, zu überprüfen und zu übermitteln.
IWF fordert Weitergabe von Krypto-Kundendaten im Rahmen der Travel Rule
Der IWF identifizierte Lücken in Kenias Umsetzung der Travel Rule der Financial Action Task Force, die von erfassten Anbietern virtueller Vermögenswerte verlangt, bei der Abwicklung von Übertragungen Kundeninformationen auszutauschen.
In seiner Bewertung stellte der Kreditgeber fest, dass „eine erhebliche Lücke besteht“ hinsichtlich der Anforderungen an den internationalen Informationsaustausch bei Kryptowährungstransaktionen.
Die Empfehlungen sehen vor, dass Anbieter Angaben zu Absender und Empfänger erheben und sicher übermitteln, einschließlich Namen, Kontoreferenzen, physischer Adressen, Identifikationsnummern und Wallet-Informationen.
Wenn Kunden Kryptowährungen zwischen Börsen übertragen, würde die sendende Plattform die erforderlichen Identifikationsinformationen vor oder während der Transaktion an die empfangende Institution übermitteln.
Die empfangende Plattform würde diese Angaben nutzen, um die beteiligten Parteien zu identifizieren, Transaktionen gegen Sanktionslisten abzugleichen und verdächtige Aktivitäten zu bewerten.
Der IWF möchte, dass Kenia diese Pflichten unverzüglich in seine Vorschriften für Anbieter virtueller Vermögenswerte oder ein anderes geeignetes Rechtsinstrument aufnimmt.
Die durch diese Verfahren gewonnenen Informationen würden die Meldung verdächtiger Transaktionen an das Financial Reporting Centre, Kenias Finanznachrichtendienst, unterstützen.
Die Empfehlung hat in den sozialen Medien Aufmerksamkeit erregt. Der Finanzkommentator Moe, der unter @moneyacademyKE postet, sagte, die vorgeschlagenen Regeln würden von Plattformen verlangen, Personen zu identifizieren, die digitale Währungen senden und empfangen.
Moe beschrieb den Vorschlag als eine Maßnahme, die den Behörden helfen soll, Kryptowährungstransfers nachzuverfolgen und mögliche Geldwäsche zu untersuchen.
Kenias Kryptoregulierung sieht sich zusätzlichen Compliance-Anforderungen gegenüber
Kenia führte mit dem Virtual Asset Service Providers Act, der im November 2025 in Kraft trat, seinen ersten umfassenden Lizenzierungsrahmen für Kryptowährungen ein.
Das Gesetz weist der Zentralbank von Kenia und der Capital Markets Authority Aufsichtspflichten zu, je nach den von den einzelnen Unternehmen ausgeübten Tätigkeiten.
Die Zentralbank beaufsichtigt zahlungsbezogene Dienstleistungen und bestimmte Stablecoin-Aktivitäten, während die CMA Börsen, Broker und investmentbezogene Anbieter reguliert.
Wie crypto.news zuvor berichtete, begann die CMA mit der Vorbereitung einer Blockchain-Überwachungssoftware, die Transaktionen über mehr als 20 Netzwerke hinweg verfolgen kann.
Das vorgeschlagene System würde Regulierungsbehörden dabei helfen, verdächtige Wallet-Aktivitäten zu identifizieren und Überweisungen über verschiedene Blockchains hinweg nachzuverfolgen.
Kenyas Vorschriften von 2026 legen bereits Pflichten zur Kundenidentifizierung und zur Aufzeichnung für lizenzierte Kryptowährungsunternehmen fest. Der IWF empfiehlt jedoch zusätzliche Anforderungen für die Übermittlung dieser Informationen zwischen Institutionen.
Die Einhaltung könnte von Börsen verlangen, ihre Identitätsverifizierungssysteme zu aktualisieren, sichere Vereinbarungen zur Informationsweitergabe zu treffen und Software zur Transaktionsüberwachung zu integrieren.
Die Pflichten betreffen erfasste Diensteanbieter. Direkte Überweisungen zwischen Einzelpersonen ohne einen regulierten Vermittler stellen andere Durchsetzungsherausforderungen dar.
Kenia steht unter FATF-Druck, während die lokale Debatte wächst
Kenia steht seit Februar 2024 auf der grauen Liste der FATF, wegen Schwächen in seinem Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
In ihrer Bewertung vom 30. Oktober anerkannte die Aufsichtsbehörde Verbesserungen bei der Finanzaufsicht, der Meldung wirtschaftlich Berechtigter und der Finanznachrichten.
Die FATF forderte jedoch weitere Maßnahmen zu Transparenzanforderungen sowie zu Ermittlungen und Strafverfolgung wegen Geldwäsche.
Die kenianischen Behörden streben April 2027 für die Streichung von der Liste an, obwohl diese Entscheidung von der Bewertung der abgeschlossenen Reformen durch die FATF abhängt.
Die jüngsten Empfehlungen haben bei einigen kenianischen Kommentatoren in sozialen Medien Kritik ausgelöst.
In einem Beitrag vom 10. November argumentierte Ben Benares, dass internationale Finanzinstitutionen unverhältnismäßigen regulatorischen Druck auf Entwicklungsländer ausüben.
Er behauptete, dass Finanzzentren in wohlhabenderen Volkswirtschaften trotz strengerer Aufsicht anderswo weiterhin mit Problemen im Zusammenhang mit illegalem Kapital konfrontiert seien.
Seine Kommentare brachten Ablehnung gegenüber dem internationalen regulatorischen Druck zum Ausdruck, dem Kenia ausgesetzt ist, während die veröffentlichte Bewertung der FATF spezifische Mängel identifizierte, die die Behörden noch beheben müssen.
Kenyas 5,7-Milliarden-Dollar-Kryptomarkt steht unter genauerer Prüfung
Kenia ist nach Südafrika und Nigeria Afrikas drittgrößter Kryptowährungsmarkt geworden, laut Chainalysis-Zahlen, die in lokalen Berichten zitiert werden.
Die Schätzungen zeigen, dass Kenianer im Jahr bis Juni 2026 etwa 740 Milliarden KSh, entsprechend 5,7 Milliarden Dollar, in Kryptowährung transferierten.
Stablecoins machen einen Großteil der digitalen Vermögensaktivitäten des Landes aus, einschließlich grenzüberschreitender Zahlungen, Rücküberweisungen und Transaktionen mit importierten Waren.
Peer-to-Peer-Handel bleibt verbreitet, wobei Nutzer Kryptowährungskäufe und -verkäufe direkt oder über informelle Vermittler abwickeln.
In einem weiteren Beitrag in sozialen Medien erörterte Moe die Bedenken des IWF hinsichtlich des weit verbreiteten P2P-Handels und von Kryptowährungsbetrug in Kenia.
Die Bewertung des IWF vom Januar 2025 dokumentierte Beschwerden über informelle Transaktionen, bei denen Kunden Geld überwiesen, aber die versprochene Kryptowährung nie erhielten.
Kenyas Datenschutzgesetz von 2019 regelt unterdessen die Erhebung, Verarbeitung und den Schutz personenbezogener Informationen.
Die Vorschläge des Finanzgesetzes 2026 des Landes führten separat zusätzliche Meldepflichten für Kryptowährungsplattformen ein, einschließlich jährlicher Offenlegungen von Nutzern und Transaktionen gegenüber der Kenya Revenue Authority.
