Le Fonds monétaire international (FMI) a exhorté le Kenya à exiger des plateformes de cryptomonnaies qu'elles partagent les données d'identification des clients lors des transferts d'actifs numériques, alors que les autorités s'efforcent de renforcer les contrôles contre le blanchiment d'argent.
Résumé
- Le FMI recommande au Kenya d'exiger des plateformes de cryptomonnaies qu'elles échangent des informations d'identification lors des transferts d'actifs numériques couverts.
- Les exigences proposées au titre de la Travel Rule couvrent les noms des clients, les données d'identification, les références de compte et les adresses de portefeuilles de cryptomonnaies.
- La réglementation kényane sur les cryptomonnaies exige déjà l'identification des clients, tandis que le FMI recommande des obligations supplémentaires de partage d'informations sur les transactions.
- Le Kenya reste sur la liste grise du GAFI alors que les autorités travaillent à leur objectif de retrait d'ici avril 2027.
- Les utilisateurs kényans des réseaux sociaux ont discuté des arnaques aux cryptomonnaies et de la pression réglementaire à la suite des dernières recommandations du FMI.
Selon le rapport d'assistance technique du FMI du 6 novembre, la réglementation kényane sur les cryptomonnaies nécessite des exigences de partage d'informations plus strictes, alignées sur les normes internationales. Les mesures proposées exigeraient des plateformes couvertes qu'elles collectent, vérifient et transmettent les informations d'identification concernant les personnes envoyant et recevant des cryptomonnaies.
Le FMI appelle au partage des données des clients de cryptomonnaies au titre de la Travel Rule
Le FMI a identifié des lacunes dans la mise en œuvre par le Kenya de la Travel Rule du Groupe d'action financière, qui exige des prestataires de services sur actifs virtuels couverts qu'ils échangent les informations des clients lors du traitement des transferts.
Dans son évaluation, l'institution a déclaré qu'« une lacune importante existe » concernant les exigences de partage international d'informations pour les transactions de cryptomonnaies.
Les recommandations appellent les prestataires à obtenir et à transmettre de manière sécurisée les détails de l'expéditeur et du destinataire, notamment les noms, les références de compte, les adresses physiques, les numéros d'identification et les informations de portefeuille.
Lorsque les clients transfèrent des cryptomonnaies entre plateformes d'échange, la plateforme émettrice fournirait les informations d'identification requises à l'institution réceptrice avant ou pendant la transaction.
La plateforme réceptrice utiliserait ces détails pour identifier les parties impliquées, filtrer les transactions par rapport aux listes de sanctions et évaluer les activités suspectes.
Le FMI souhaite que le Kenya intègre ces obligations dans sa réglementation sur les prestataires de services sur actifs virtuels ou dans un autre instrument juridique approprié sans délai.
Les informations obtenues grâce à ces procédures soutiendraient la déclaration des transactions suspectes au Centre de déclaration financière, l'agence de renseignement financier du Kenya.
La recommandation a attiré l'attention sur les réseaux sociaux. Le commentateur financier Moe, publiant sous le pseudonyme @moneyacademyKE, a déclaré que les règles proposées exigeraient des plateformes qu'elles identifient les personnes envoyant et recevant des monnaies numériques.
Moe a décrit la proposition comme une mesure visant à aider les autorités à suivre les transferts de cryptomonnaies et à enquêter sur un éventuel blanchiment d'argent.
La réglementation kényane sur les cryptomonnaies confrontée à des exigences de conformité supplémentaires
Le Kenya a introduit son premier cadre complet de licences pour les cryptomonnaies via la loi sur les prestataires de services sur actifs virtuels, entrée en vigueur en novembre 2025.
La législation attribue des responsabilités de supervision à la Banque centrale du Kenya et à l'Autorité des marchés de capitaux, selon les activités exercées par chaque entreprise.
La banque centrale supervise les services liés aux paiements et certaines activités de stablecoins, tandis que la CMA régule les plateformes d'échange, les courtiers et les prestataires liés à l'investissement.
Comme crypto.news l'a rapporté précédemment, la CMA a commencé à préparer un logiciel de surveillance de la blockchain capable de suivre les transactions sur plus de 20 réseaux.
Le système proposé aiderait les régulateurs à identifier les activités suspectes des portefeuilles et à tracer les transferts sur différentes blockchains.
La réglementation kényane de 2026 établit déjà des obligations d'identification des clients et de tenue de registres pour les entreprises de cryptomonnaies agréées. Cependant, le FMI recommande des exigences supplémentaires pour la transmission de ces informations entre les institutions.
La conformité pourrait exiger des plateformes d'échange qu'elles mettent à jour leurs systèmes de vérification d'identité, établissent des accords sécurisés de partage d'informations et intègrent des logiciels de surveillance des transactions.
Les obligations concernent les prestataires de services couverts. Les transferts directs entre particuliers sans intermédiaire réglementé présentent des défis d'application différents.
Le Kenya fait face à la pression du GAFI alors que le débat local s'intensifie
Le Kenya reste sur la liste grise du GAFI depuis février 2024 en raison de faiblesses dans son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Dans son évaluation du 30 octobre, l'organisme de surveillance a reconnu des améliorations dans la supervision financière, la déclaration des bénéficiaires effectifs et le renseignement financier.
Cependant, le GAFI a appelé à des mesures supplémentaires concernant les exigences de transparence et les enquêtes et poursuites en matière de blanchiment d'argent.
Les autorités kényanes visent avril 2027 pour la radiation de la liste, bien que cette décision dépende de l'évaluation par le GAFI des réformes achevées.
Les dernières recommandations ont suscité des critiques de la part de certains commentateurs kényans sur les réseaux sociaux.
Dans une publication du 10 novembre, Ben Benares a soutenu que les institutions financières internationales exercent une pression réglementaire disproportionnée sur les pays en développement.
Il a affirmé que les centres financiers des économies plus riches continuent de faire face à des problèmes impliquant des capitaux illicites malgré une surveillance plus stricte ailleurs.
Ses commentaires exprimaient une opposition à la pression réglementaire internationale à laquelle le Kenya fait face, tandis que l'évaluation publiée par le GAFI identifiait des lacunes spécifiques que les autorités doivent encore combler.
Le marché kényan des cryptomonnaies de 5,7 milliards de dollars sous un examen plus attentif
Le Kenya est devenu le troisième plus grand marché de cryptomonnaies d'Afrique après l'Afrique du Sud et le Nigeria, selon les chiffres de Chainalysis cités dans des reportages locaux.
Les estimations montrent que les Kényans ont transféré environ 740 milliards de KSh, soit l'équivalent de 5,7 milliards de dollars, en cryptomonnaies au cours de l'année se terminant en juin 2026.
Les stablecoins représentent une grande partie de l'activité des actifs numériques du pays, y compris les paiements transfrontaliers, les transferts de fonds et les transactions impliquant des biens importés.
Le trading de pair à pair reste courant, les utilisateurs organisant des achats et des ventes de cryptomonnaies directement ou par l'intermédiaire d'intermédiaires informels.
Dans une autre publication sur les réseaux sociaux, Moe a discuté des préoccupations du FMI concernant le trading P2P répandu et les arnaques aux cryptomonnaies au Kenya.
L'évaluation du FMI de janvier 2025 a documenté des plaintes impliquant des transactions informelles où les clients transféraient de l'argent mais ne recevaient jamais la cryptomonnaie promise.
La loi kényane sur la protection des données de 2019 régit, quant à elle, la collecte, le traitement et la protection des informations personnelles.
Les propositions du projet de loi de finances 2026 du pays ont introduit séparément des exigences de déclaration supplémentaires pour les plateformes de cryptomonnaies, notamment la divulgation annuelle des utilisateurs et des transactions à l'Autorité fiscale du Kenya.
