Международный валютный фонд (МВФ) призвал Кению обязать криптовалютные платформы делиться идентификационными данными клиентов при переводах цифровых активов, поскольку власти работают над усилением контроля по противодействию отмыванию денег.
Краткое содержание
- МВФ рекомендует Кении обязать криптовалютные платформы обмениваться идентификационной информацией при охватываемых переводах цифровых активов.
- Предлагаемые требования «Правила путешествия» охватывают имена клиентов, идентификационные данные, ссылки на счета и адреса криптовалютных кошельков.
- Кенийские правила регулирования криптовалют уже требуют идентификации клиентов, при этом МВФ рекомендует дополнительные обязательства по обмену информацией о транзакциях.
- Кения остается в «сером списке» FATF, пока власти работают над достижением цели по исключению из него к апрелю 2027 года.
- Кенийские пользователи социальных сетей обсуждали криптовалютные мошенничества и регуляторное давление после последних рекомендаций МВФ.
Согласно отчету о технической помощи МВФ от 6 ноября, кенийские правила регулирования криптовалют нуждаются в более строгих требованиях к обмену информацией, соответствующих международным стандартам. Предлагаемые меры потребуют от охватываемых платформ собирать, проверять и передавать идентификационную информацию о лицах, отправляющих и получающих криптовалюты.
МВФ призывает к обмену данными клиентов криптовалют в рамках «Правила путешествия»
МВФ выявил пробелы в реализации Кенией «Правила путешествия» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которое требует от охватываемых поставщиков услуг виртуальных активов обмениваться информацией о клиентах при обработке переводов.
В своей оценке кредитор заявил, что «существует значительный пробел» в отношении требований к международному обмену информацией о криптовалютных транзакциях.
Рекомендации призывают поставщиков получать и безопасно передавать данные отправителя и получателя, включая имена, ссылки на счета, физические адреса, идентификационные номера и информацию о кошельках.
Когда клиенты переводят криптовалюту между биржами, отправляющая платформа должна предоставить требуемую идентификационную информацию принимающему учреждению до или во время транзакции.
Принимающая платформа будет использовать эти данные для идентификации участвующих сторон, проверки транзакций по санкционным спискам и оценки подозрительной активности.
МВФ хочет, чтобы Кения без промедления включила эти обязательства в свои правила для поставщиков услуг виртуальных активов или в другой соответствующий правовой документ.
Информация, полученная в ходе этих процедур, будет способствовать сообщению о подозрительных транзакциях в Финансовый отчетный центр — финансовое разведывательное агентство Кении.
Рекомендация привлекла внимание в социальных сетях. Финансовый комментатор Моэ, публикующийся под именем @moneyacademyKE, заявил, что предлагаемые правила потребуют от платформ идентифицировать лиц, отправляющих и получающих цифровые валюты.
Моэ охарактеризовал предложение как меру, направленную на то, чтобы помочь властям отслеживать криптовалютные переводы и расследовать возможное отмывание денег.
Кенийские правила регулирования криптовалют сталкиваются с дополнительными требованиями соответствия
Кения ввела свою первую комплексную систему лицензирования криптовалют через Закон о поставщиках услуг виртуальных активов, который вступил в силу в ноябре 2025 года.
Законодательство возлагает надзорные обязанности на Центральный банк Кении и Управление рынков капитала в зависимости от деятельности, осуществляемой каждым предприятием.
Центральный банк осуществляет надзор за платежными услугами и определенными видами деятельности со стейблкоинами, тогда как CMA регулирует биржи, брокеров и поставщиков инвестиционных услуг.
Как ранее сообщал crypto.news, CMA начала подготовку программного обеспечения для блокчейн-мониторинга, способного отслеживать транзакции в более чем 20 сетях.
Предлагаемая система поможет регуляторам выявлять подозрительную активность кошельков и отслеживать переводы между различными блокчейнами.
Кенийские правила 2026 года уже устанавливают обязательства по идентификации клиентов и ведению отчетности для лицензированных криптовалютных компаний. Однако МВФ рекомендует дополнительные требования к передаче этой информации между учреждениями.
Соблюдение требований может потребовать от бирж обновления систем проверки личности, создания безопасных механизмов обмена информацией и интеграции программного обеспечения для мониторинга транзакций.
Обязательства касаются охваченных поставщиков услуг. Прямые переводы между физическими лицами без регулируемого посредника создают иные проблемы с правоприменением.
Кения сталкивается с давлением FATF на фоне роста местных дискуссий
Кения остается в сером списке FATF с февраля 2024 года из-за слабых мест в ее системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
В своей оценке от 30 октября надзорный орган признал улучшения в финансовом надзоре, отчетности о бенефициарных владельцах и финансовой разведке.
Однако FATF призвала к дальнейшим действиям в отношении требований прозрачности, а также расследований и судебного преследования по делам об отмывании денег.
Кенийские власти нацелены на апрель 2027 года для исключения из списка, хотя это решение зависит от оценки FATF завершенных реформ.
Последние рекомендации вызвали критику со стороны некоторых кенийских комментаторов в социальных сетях.
В посте от 10 ноября Бен Бенарес утверждал, что международные финансовые институты оказывают непропорциональное регуляторное давление на развивающиеся страны.
Он заявил, что финансовые центры в более богатых экономиках по-прежнему сталкиваются с проблемами, связанными с незаконным капиталом, несмотря на более строгий надзор в других местах.
Его комментарии выражали несогласие с международным регуляторным давлением, с которым сталкивается Кения, тогда как опубликованная оценка FATF выявила конкретные недостатки, которые властям еще предстоит устранить.
Кенийский криптовалютный рынок объемом 5,7 млрд долларов сталкивается с более пристальным вниманием
Кения стала третьим по величине криптовалютным рынком Африки после Южной Африки и Нигерии, согласно данным Chainalysis, приведенным в местной публикации.
Оценки показывают, что кенийцы перевели примерно 740 млрд кенийских шиллингов, что эквивалентно 5,7 млрд долларов, в криптовалюте в течение года, закончившегося в июне 2026 года.
Стейблкоины составляют значительную часть цифровой активности страны, включая трансграничные платежи, денежные переводы и транзакции, связанные с импортными товарами.
Одноранговая торговля остается распространенной: пользователи организуют покупку и продажу криптовалюты напрямую или через неформальных посредников.
В другом посте в социальных сетях Moe обсудил опасения МВФ по поводу широко распространенной P2P-торговли и криптовалютных мошенничеств в Кении.
Оценка МВФ за январь 2025 года задокументировала жалобы, связанные с неформальными транзакциями, когда клиенты переводили деньги, но так и не получали обещанную криптовалюту.
Тем временем Закон Кении о защите данных 2019 года регулирует сбор, обработку и защиту персональной информации.
Предложения по Закону о финансах на 2026 год в стране отдельно ввели дополнительные требования к отчётности для криптовалютных платформ, включая ежегодное раскрытие данных о пользователях и транзакциях в Налоговую службу Кении.
