Binance оголосила про нові перевірки для транскордонних криптопереказів за участю бразильських користувачів з 1 листопада, вимагаючи зазначення мети транзакції та інформації про контрагента до обробки деяких депозитів і зняттів.
Резюме
- Binance вимагатиме від бразильських користувачів надання мети переказу та даних контрагента, починаючи з 1 листопада.
- Зняття не може бути подано без необхідної інформації, тоді як деякі вхідні депозити можуть тимчасово залишатися в очікуванні.
- Перекази між резидентами Бразилії залишаються без змін, тоді як міжнародні перекази підпадають під правила звітності про валютні операції.
- Перекази на суму понад 50 000 доларів вимагають одного з 96 кодів мети замість спрощеного списку з десяти кодів.
- Обмеження у 100 000 доларів на один переказ застосовується, коли іноземні контрагенти не мають авторизації в рамках валютного ринку Бразилії.
Binance заявила, що зміни відповідають Резолюції BCB № 521/2025, яка включила міжнародні перекази віртуальних активів до валютної системи Бразилії та створила нові зобов’язання щодо звітності для постачальників криптопослуг.
Вимоги поширюються на фізичних осіб і компанії, які використовують Binance у Бразилії, коли криптовалюта переміщується між резидентом Бразилії та нерезидентом. Надсилання активів на власний рахунок користувача на закордонній біржі вважається міжнародним переказом згідно з правилом. Перекази між двома резидентами Бразилії не зачіпаються.
Користувачі Binance повинні пояснити, чому криптовалюта вирушає за кордон
З 1 листопада бразильські користувачі, які здійснюють міжнародні криптоперекази через Binance, повинні будуть вказати мету транзакції та визначити тип контрагента, який отримує або надсилає активи.
Binance пояснила, що користувачам може знадобитися надати до трьох частин інформації. Перша — це мета переказу. Друга визначає контрагента як фізичну особу, компанію, банк, біржу, інвестиційний фонд, неприбуткову організацію або іншу категорію. Корпоративні рахунки повинні вказати, чи належить інша компанія до тієї ж економічної групи.
Коди мети походять із класифікацій, встановлених центральним банком Бразилії. Приклади включають перекази між власними рахунками особи, платежі за товари, ІТ-послуги, бізнес-послуги, пожертви та міжнародні подорожі. Binance заявила, що обрана категорія повинна відповідати реальній причині транзакції, оскільки інформація передається регулятору.
Кількість доступних категорій залежить від розміру транзакції. Перекази на суму 50 000 доларів або менше, або еквівалент в іншій валюті, використовують спрощений список із 10 цілей. Транзакції на суму понад 50 000 доларів вимагають від користувачів вибору з повного списку з 96 класифікацій.
Поріг у 50 000 доларів застосовується до кожного переказу. Понад цю суму, за словами Binance, немає загальної категорії «інше», тобто користувачі повинні вибрати класифікацію, яка найкраще відповідає транзакції.
Резолюція Бразилії 521 вимагає звітності про інформацію, включаючи дату транзакції, мету, чи криптовалюта надійшла або залишила країну, ідентифікацію клієнта, тип і кількість активів, вартість у бразильських реалах, іноземного платника або отримувача, країну та відносини з клієнтом.
Відсутня інформація може зупинити зняття коштів
Binance не дозволить подати запит на міжнародне зняття коштів, доки не буде заповнено необхідну анкету.
Щодо депозитів, які надходять з-за кордону, біржа заявила, що кошти можуть залишатися в очікуванні, поки Binance чекає на запитану інформацію. У певних випадках транзакція може бути повернута відправнику, якщо необхідні дані не надані.
Вимога застосовується до кожного міжнародного депозиту та зняття. Користувачі API також охоплені, причому Binance вимагає оновлених кінцевих точок, що містять додаткові регуляторні поля. Інституційні та VIP-клієнти отримають окремі технічні інструкції.
Користувачі, які переводять криптовалюту на рахунок, яким вони володіють на іноземній біржі, повинні ідентифікувати себе як контрагента. Binance заявила, що поле мети тоді буде автоматично заповнено як переказ між рахунками, що належать одній особі, залишаючи клієнту підтвердити декларацію.
Перекази за участю самостійно керованих гаманців, що належать клієнту Binance, отримують інший режим. Користувачам не потрібно вказувати мету під час переміщення активів до або з власного гаманця самостійного зберігання, але вони повинні підтвердити право власності. Binance все одно повідомить про транзакцію центральному банку Бразилії за окремою категорією.
Окреме правило Бразилії про звітування щодо самостійного зберігання на суму $10 000 набуло чинності 1 жовтня для відповідних переказів. Ця структура стосується звітування про протидію відмиванню грошей і не повинна плутатися з вимогою Binance щодо коду мети від 1 листопада для міжнародних переказів.
Деякі міжнародні перекази підпадають під ліміт у $100 000
Бразильські правила встановлюють ще одну умову для переказів за участю іноземних контрагентів, які не мають дозволу працювати на бразильському валютному ринку.
Резолюція BCB № 277, зі змінами, внесеними Резолюцією 521, обмежує міжнародний платіж або переказ віртуальних активів еквівалентом $100 000 за транзакцію, коли контрагент не є установою, уповноваженою на валютному ринку Бразилії.
Це обмеження не є загальною стелею у $100 000 для кожного міжнародного криптопереказу. Його застосування залежить від статусу установи або суб'єкта на іншій стороні транзакції.
Binance заявила, що іноземні біржі, доступні для переказів, з'являться у спадному меню після оцінки відповідно до вимог центрального банку. Платформу, якої немає у списку, можна подати до служби підтримки клієнтів для розгляду, але Binance заявила, що включення залишається предметом внутрішнього аналізу.
Правила центрального банку вимагають від бразильських постачальників віртуальних активів, які мають справу з іноземною криптосервісною компанією, перевіряти, чи підпадає закордонна фірма під ефективний пруденційний нагляд і нагляд за поведінкою. Коли іноземна юрисдикція не застосовує таких вимог, бразильський постачальник повинен задокументувати власну оцінку ризиків перед веденням бізнесу з цією фірмою.
Нова процедура переказів вписується в регуляторну структуру Бразилії для криптокомпаній, що розширюється. У супутньому матеріалі нові правила Бразилії щодо капіталу та ліцензування криптофірм вимагають від постачальників відповідати стандартам управління, управління ризиками та пруденційним стандартам, оскільки нагляд наближається до структури, що використовується для брокерів і фінансових установ.
Правила від 1 листопада відокремлені від Travel Rule
Binance наголосила, що листопадовий опитувальник для переказів не є бразильським крипто-Travel Rule.
Біржа заявила, що вимоги Travel Rule слідуватимуть іншому поетапному графіку, причому внутрішні перекази заплановані для впровадження у 2027 році, а міжнародні перекази — у 2028 році. Binance заявила, що окремі повідомлення охоплюватимуть ці вимоги.
Резолюція 521 натомість стосується режиму певних видів діяльності з віртуальними активами в межах валютної та міжнародної капітальної структури Бразилії. Центральний банк класифікує криптопереказ як міжнародний, коли право власності змінюється між резидентом і нерезидентом, між двома нерезидентами, або коли одна й та сама особа надсилає чи отримує власні активи через кордон Бразилії.
Бразилія окремо обмежила використання криптовалют у своїх регульованих каналах електронних валютних платежів. віртуальні активи не можуть використовуватися для розрахунків за транзакціями в межах підконтрольної Бразилії системи платежів eFX, хоча цей захід не забороняє звичайні криптоперекази через біржі або гаманці.
Binance заявила, що інформація, зібрана через її новий опитувальник для міжнародних переказів, надсилатиметься до центрального банку Бразилії в щомісячних регуляторних звітах. Біржа не заявила, що зміна від 1 листопада зупинить звичайну торгівлю або внутрішні криптоперекази між бразильськими резидентами.
Компанія заявила, що додаткові деталі про «передачу операцій до Бразилії» будуть надані найближчими днями. Її повідомлення від 2 жовтня не містило додаткових деталей про цей процес.
