Міжнародний валютний фонд (МВФ) закликав Кенію зобов’язати криптовалютні платформи ділитися ідентифікаційними даними клієнтів під час переказів цифрових активів, оскільки влада працює над посиленням контролю за відмиванням грошей.
Резюме
- МВФ рекомендує Кенії зобов’язати криптовалютні платформи обмінюватися ідентифікаційною інформацією під час охоплених переказів цифрових активів.
- Запропоновані вимоги «Правила подорожей» охоплюють імена клієнтів, ідентифікаційні дані, посилання на рахунки та адреси криптовалютних гаманців.
- Криптовалютні правила Кенії вже вимагають ідентифікації клієнтів, тоді як МВФ рекомендує додаткові зобов’язання щодо обміну інформацією про транзакції.
- Кенія залишається у сірому списку FATF, оскільки влада працює над досягненням цілі виключення до квітня 2027 року.
- Користувачі соціальних мереж у Кенії обговорювали криптовалютні шахрайства та регуляторний тиск після останніх рекомендацій МВФ.
Згідно зі звітом про технічну допомогу МВФ від 6 листопада, криптовалютні правила Кенії потребують посилення вимог до обміну інформацією відповідно до міжнародних стандартів. Запропоновані заходи вимагатимуть від охоплених платформ збирати, перевіряти та передавати ідентифікаційну інформацію про осіб, які надсилають і отримують криптовалюти.
МВФ закликає до обміну даними клієнтів криптовалют згідно з «Правилом подорожей»
МВФ виявив прогалини в імплементації Кенією «Правила подорожей» Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, яке вимагає від охоплених постачальників послуг віртуальних активів обмінюватися інформацією про клієнтів під час обробки переказів.
У своїй оцінці кредитор заявив, що «існує значна прогалина» щодо вимог до міжнародного обміну інформацією про криптовалютні транзакції.
Рекомендації закликають постачальників отримувати та безпечно передавати дані відправника й одержувача, зокрема імена, посилання на рахунки, фізичні адреси, ідентифікаційні номери та інформацію про гаманець.
Коли клієнти переводять криптовалюту між біржами, платформа-відправник надаватиме необхідну ідентифікаційну інформацію установі-одержувачу до або під час транзакції.
Платформа-одержувач використовуватиме ці дані для ідентифікації залучених сторін, перевірки транзакцій на відповідність санкційним спискам та оцінки підозрілої активності.
МВФ хоче, щоб Кенія невідкладно включила ці зобов’язання до своїх правил щодо постачальників послуг віртуальних активів або іншого відповідного правового інструменту.
Інформація, отримана за допомогою цих процедур, підтримуватиме звітування про підозрілі транзакції до Фінансового звітного центру, фінансового розвідувального органу Кенії.
Рекомендація привернула увагу в соціальних мережах. Фінансовий коментатор Мо, який публікує під ім’ям @moneyacademyKE, сказав, що запропоновані правила вимагатимуть від платформ ідентифікувати осіб, які надсилають і отримують цифрові валюти.
Мо описав пропозицію як захід, покликаний допомогти владі відстежувати криптовалютні перекази та розслідувати можливе відмивання грошей.
Криптовалютні правила Кенії стикаються з додатковими вимогами щодо дотримання
Кенія запровадила свою першу комплексну систему ліцензування криптовалют через Закон про постачальників послуг віртуальних активів, який набув чинності в листопаді 2025 року.
Законодавство покладає наглядові обов’язки на Центральний банк Кенії та Управління ринків капіталу залежно від діяльності, яку здійснює кожен бізнес.
Центральний банк наглядає за послугами, пов’язаними з платежами, та певною діяльністю зі стейблкоїнами, тоді як CMA регулює біржі, брокерів і постачальників, пов’язаних з інвестиціями.
Як раніше повідомляло crypto.news, CMA почала підготовку програмного забезпечення для моніторингу блокчейну, здатного відстежувати транзакції в понад 20 мережах.
Запропонована система допоможе регуляторам виявляти підозрілу активність гаманців і відстежувати перекази між різними блокчейнами.
Правила Кенії 2026 року вже встановлюють зобов'язання щодо ідентифікації клієнтів і ведення обліку для ліцензованих криптовалютних підприємств. Однак МВФ рекомендує додаткові вимоги щодо передачі цієї інформації між установами.
Дотримання вимог може вимагати від бірж оновлення систем перевірки особи, встановлення безпечних механізмів обміну інформацією та інтеграції програмного забезпечення для моніторингу транзакцій.
Зобов'язання стосуються охоплених постачальників послуг. Прямі перекази між фізичними особами без регульованого посередника створюють інші проблеми для правозастосування.
Кенія зазнає тиску FATF на тлі зростання місцевих дебатів
Кенія залишається у сірому списку FATF з лютого 2024 року через слабкі місця в її системі протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
У своїй оцінці від 30 жовтня наглядовий орган визнав покращення у фінансовому нагляді, звітності про бенефіціарних власників та фінансовій розвідці.
Однак FATF закликала до подальших дій щодо вимог прозорості та розслідувань і переслідувань у справах про відмивання грошей.
Кенійська влада ставить за мету квітень 2027 року для виключення зі списку, хоча це рішення залежить від оцінки FATF щодо завершених реформ.
Останні рекомендації викликали критику з боку деяких кенійських коментаторів у соціальних мережах.
У публікації від 10 листопада Бен Бенарес стверджував, що міжнародні фінансові установи чинять непропорційний регуляторний тиск на країни, що розвиваються.
Він заявив, що фінансові центри в багатших економіках продовжують стикатися з проблемами, пов'язаними з незаконним капіталом, попри суворіший нагляд в інших місцях.
Його коментарі висловлювали протидію міжнародному регуляторному тиску, з яким стикається Кенія, тоді як опублікована оцінка FATF визначила конкретні недоліки, які владі ще потрібно усунути.
Криптовалютний ринок Кенії обсягом 5,7 млрд доларів стикається з посиленою перевіркою
Кенія стала третім за величиною криптовалютним ринком Африки після Південної Африки та Нігерії, згідно з даними Chainalysis, наведеними в місцевій публікації.
Оцінки показують, що кенійці переказали приблизно 740 млрд кенійських шилінгів, що еквівалентно 5,7 млрд доларів, у криптовалюті протягом року, що завершився в червні 2026 року.
Стейблкоїни становлять значну частину цифрової активності країни, включаючи транскордонні платежі, грошові перекази та транзакції, пов'язані з імпортними товарами.
Однорангова торгівля залишається поширеною, користувачі організовують купівлю та продаж криптовалюти безпосередньо або через неформальних посередників.
В іншій публікації в соціальних мережах Moe обговорив занепокоєння МВФ щодо поширеної P2P-торгівлі та криптовалютних шахрайств у Кенії.
Оцінка МВФ від січня 2025 року задокументувала скарги щодо неформальних транзакцій, коли клієнти переказували гроші, але так і не отримували обіцяну криптовалюту.
Тим часом Закон Кенії про захист даних 2019 року регулює збір, обробку та захист персональної інформації.
Пропозиції Закону про фінанси на 2026 рік цієї країни окремо запровадили додаткові вимоги до звітності для криптовалютних платформ, зокрема щорічне розкриття інформації про користувачів і транзакції до Податкової служби Кенії.
