幣安宣布自11月1日起，針對涉及巴西用戶的跨境加密貨幣轉帳實施新的審查措施，要求在某些存款和提款處理前提供交易目的和交易對手資訊。
摘要
- 幣安將要求巴西用戶自11月1日起提供轉帳目的和交易對手詳情。
- 若未提供所需資訊，將無法提交提款，而部分入帳存款可能暫時處於待處理狀態。
- 巴西居民之間的轉帳保持不變，而國際轉帳則屬於外匯申報規則的範疇。
- 超過5萬美元的轉帳需使用96種目的代碼之一，而非簡化的10種代碼清單。
- 當外國交易對手在巴西外匯市場框架中未獲授權時，每筆轉帳上限為10萬美元。
幣安表示，這些變更遵循巴西中央銀行第521/2025號決議，該決議將國際虛擬資產轉帳納入巴西外匯框架，並為加密貨幣服務提供商創造了新的申報義務。
這些要求涵蓋在巴西使用幣安的個人和公司，當加密貨幣在巴西居民與非居民之間流動時。將資產發送到用戶自己在海外交易所的帳戶，根據該規則也屬於國際轉帳。巴西居民之間的轉帳則不受影響。
幣安用戶必須解釋加密貨幣為何轉移出境
自11月1日起，巴西用戶透過幣安進行國際加密貨幣轉帳時，需提供交易目的並指明接收或發送資產的交易對手類型。
幣安解釋，用戶可能需要提供最多三項資訊。第一項是轉帳目的。第二項是將交易對手識別為個人、公司、銀行、交易所、投資基金、非營利組織或其他類別。企業帳戶必須說明對方公司是否屬於同一經濟集團。
目的代碼來自巴西中央銀行設定的分類。例子包括個人自身帳戶之間的轉帳、商品付款、IT服務、商業服務、捐贈和國際旅行。幣安表示，所選類別必須與交易的實際原因相符，因為這些資訊會向監管機構申報。
可用類別的數量取決於交易規模。價值5萬美元或以下（或等值其他貨幣）的轉帳，使用包含10種目的的簡化清單。超過5萬美元的交易，用戶需從完整的96種分類中選擇。
5萬美元的門檻適用於每筆轉帳。超過該金額時，幣安表示沒有通用的「其他」類別，意味著用戶必須選擇最符合交易的分類。
巴西第521號決議要求申報的資訊包括交易日期、目的、加密貨幣是流入還是流出該國、客戶身份、資產類型和數量、巴西雷亞爾價值、外國付款人或收款人、國家以及與客戶的關係。
缺少資訊可能導致提款受阻
幣安將不允許在所需問卷完成之前提交國際提款請求。
對於來自國外的存款，該交易所表示，在幣安等待所需資訊期間，資金可能處於待處理狀態。在某些情況下，若未提供必要詳情，交易可能會退回給發送方。
該要求適用於每筆國際存款和提款。API用戶也涵蓋在內，幣安要求更新端點以包含額外的監管欄位。機構和VIP客戶將收到單獨的技術說明。
用戶將加密貨幣轉帳到自己在海外交易所擁有的帳戶時，必須將自己標識為交易對手。幣安表示，目的欄位將自動填入為同一人擁有的帳戶之間的轉帳，客戶只需確認聲明即可。
涉及幣安客戶擁有的自託管錢包的轉帳則受到不同的處理。用戶在將資產移入或移出自己的自託管錢包時無需提供用途，但必須確認所有權。幣安仍會以另一個類別向巴西中央銀行報告該筆交易。
巴西另行制定的 10,000 美元自託管申報規則已於 10 月 1 日對符合條件的轉帳生效。該框架涉及反洗錢申報，不應與幣安 11 月 1 日對國際轉帳實施的用途代碼要求混為一談。
部分國際轉帳面臨 100,000 美元上限
巴西法規對涉及未獲准在巴西外匯市場營運的外國交易對手的轉帳施加了另一項條件。
經第 521 號決議修訂的第 277 號 BCB 決議規定，當交易對手並非獲准在巴西外匯市場營運的機構時，國際虛擬資產支付或轉帳每筆交易限額為 100,000 美元等值金額。
該限額並非對每筆國際加密貨幣轉帳一律適用 100,000 美元的上限。其適用取決於交易另一方機構或實體的身分。
幣安表示，可供轉帳的外國交易所將在依據中央銀行要求完成評估後，顯示於下拉式選單中。未出現在名單上的平台可提交給客服審查，但幣安表示是否納入仍取決於內部分析。
中央銀行規則要求，與外國加密服務公司往來的巴西虛擬資產服務提供商，必須檢查該海外公司是否受到有效的審慎監理與行為監管。當外國司法管轄區不適用此類要求時，巴西服務提供商在與該公司開展業務前，必須記錄其自身的風險評估。
新的轉帳程序屬於巴西針對加密貨幣公司不斷擴大的監管框架之一部分。在相關報導中，巴西針對加密貨幣公司的新資本與牌照規則要求服務提供商達到治理、風險管理與審慎標準，因為監管正逐步向適用於券商與金融機構的框架靠攏。
11 月 1 日的規則與旅行規則無關
幣安強調，11 月的轉帳問卷並非巴西的加密貨幣旅行規則。
該交易所表示，旅行規則要求將遵循不同的分階段時間表，國內轉帳預定於 2027 年實施，國際轉帳則於 2028 年實施。幣安表示將另行發布通知說明這些要求。
第 521 號決議則是處理巴西外匯與國際資本框架內某些虛擬資產活動的待遇問題。中央銀行將加密貨幣轉帳歸類為國際轉帳的情形包括：所有權在居民與非居民之間變更、在兩名非居民之間變更，或同一人跨越巴西邊境發送或接收自己的資產。
巴西另行限制了加密貨幣在其受監管的電子外匯支付管道中的使用。虛擬資產不得在巴西受監管的 eFX 支付系統內結算交易，儘管該措施並未禁止透過交易所或錢包進行的普通加密貨幣轉帳。
幣安表示，透過其新的國際轉帳問卷收集的資訊將在每月監管報告中發送給巴西中央銀行。該交易所並未表示 11 月 1 日的變更將停止巴西居民之間的普通交易或國內加密貨幣轉帳。
該公司表示，有關「將業務轉移至巴西」的進一步細節將在未來幾天內提供。其 10 月 2 日的通知並未就該流程提供更多細節。
