Binance a cessé de traiter les transferts de cryptomonnaies impliquant MEXC Global et ses entités affiliées après que les régulateurs américains ont identifié la plateforme comme une préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent, en raison de 16 milliards de dollars de transactions illicites présumées.
Résumé
- Binance rejettera les retraits vers MEXC et retiendra temporairement les dépôts entrants provenant de la plateforme et de ses affiliés pour des examens de conformité.
- Ces restrictions font suite à la désignation par le FinCEN de MEXC comme préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent, en raison de 16 milliards de dollars de transactions illicites présumées entre mai 2021 et mai 2026.
- Binance a averti que les utilisateurs recevant des fonds des entités concernées pourraient faire l'objet de restrictions de compte ou de résiliation de services en vertu de ses conditions d'utilisation.
- MEXC a contesté les allégations réglementaires et maintenu que ses services de trading, ses dépôts et ses retraits restent opérationnels.
Dans une annonce du 10 novembre, Binance a demandé à ses clients de ne pas envoyer ou recevoir de fonds, directement ou indirectement, via sa plateforme, impliquant MEXC et 12 autres entités ou catégories nommées associées à la plateforme.
Selon les nouvelles restrictions, les retraits des portefeuilles Binance vers les entités listées seront rejetés, tandis que les dépôts entrants provenant de celles-ci seront temporairement retenus pour des contrôles de conformité.
Les clients dont les dépôts sont signalés pourraient faire l'objet de restrictions sur leurs comptes Binance pendant l'examen. Selon le résultat, Binance a déclaré qu'elle pourrait imposer des limitations supplémentaires ou mettre fin à leur accès à ses services en vertu de ses conditions d'utilisation.
L'avis couvre MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG, MXC Global Ltd, MEXC Global Foundation Ltd, MEXC Singapore Pte Ltd et MEXC (Comoros) Ltd, ainsi que d'autres noms et affiliés identifiés dans l'annonce.
Binance n'a pas précisé combien de temps les examens de conformité pourraient prendre ni fourni de calendrier distinct pour la libération des dépôts concernés.
Les restrictions de Binance font suite à l'action du FinCEN contre MEXC
La décision fait suite à une ordonnance du 6 novembre du Financial Crimes Enforcement Network du Trésor américain, qui a accusé MEXC de faciliter des transactions liées à l'évasion de sanctions, à la cybercriminalité et à d'autres activités financières illégales.
Selon le FinCEN, au moins 16 milliards de dollars ont transité par la plateforme entre mai 2021 et mai 2026 dans des transactions liées à des activités illicites impliquant la Russie, l'Iran et la Corée du Nord.
L'agence a allégué que MEXC maintenait des contrôles anti-blanchiment inadéquats malgré des déclarations publiques selon lesquelles elle restreignait les clients des juridictions sanctionnées.
Les autorités américaines ont identifié environ 1 milliard de dollars de transferts directs impliquant plus de 40 plateformes de cryptomonnaies iraniennes, dont certaines étaient déjà soumises à des sanctions.
Un autre montant de 22 millions de dollars impliquerait prétendument la banque centrale iranienne et le Corps des gardiens de la révolution islamique, y compris sa Force Qods.
Le Département du Trésor a déclaré que MEXC traitait plus d'un milliard de dollars de transactions quotidiennes et détenait environ 5 milliards de dollars de réserves en septembre 2026.
Le FinCEN a émis son ordonnance en vertu de l'article 9714 du Combating Russian Money Laundering Act, qui permet de restreindre les institutions financières étrangères liées au financement illicite russe.
La mesure interdit aux institutions financières américaines couvertes de transmettre des fonds à ou depuis MEXC une fois qu'elle prend effet, 30 jours après sa publication au Federal Register.
L'avis du 10 novembre de Binance énonce ses propres restrictions de transfert sans préciser de date de mise en œuvre distincte.
D'autres plateformes ont renforcé les contrôles des transferts vers MEXC
Binance n'est pas la première grande plateforme de cryptomonnaies à réagir à l'action réglementaire américaine.
Comme crypto.news l'a rapporté précédemment, le PDG d'OKX, Star Xu, a averti les clients de ne pas transférer de cryptomonnaies directement depuis MEXC à la suite de l'annonce du FinCEN.
Xu a déclaré que les dépôts associés aux plateformes concernées pourraient être gelés et que les clients pourraient faire l'objet d'enquêtes supplémentaires dans le cadre de contrôles de conformité renforcés.
MEXC a répondu aux allégations le 7 novembre, affirmant que ses services de trading restaient opérationnels et que les actifs des clients étaient en sécurité.
Dans sa déclaration officielle, la plateforme d'échange a indiqué qu'elle examinait les conclusions du FinCEN avec ses équipes juridiques et de conformité et qu'elle avait entamé un examen indépendant de ses contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions.
Le directeur général de MEXC, Vugar Usi, a ensuite reconnu des volumes de retraits plus élevés, mais a déclaré que les dépôts et les retraits se poursuivaient normalement.
MEXC avait déjà annoncé des restrictions en Russie et au Belarus
Ces derniers développements font suite à une série de changements liés à la conformité chez MEXC au cours des derniers mois.
En octobre, la plateforme d'échange a annoncé son intention de mettre fin à ses services pour les clients en Russie et au Belarus, les utilisateurs concernés recevant des instructions individuelles pour clôturer leurs positions de trading et retirer leurs actifs.
MEXC n'a pas annoncé de date limite commune de retrait pour ces clients, laissant les délais applicables aux notifications individuelles des comptes.
Plus tôt, en mai, la plateforme d'échange a restreint certaines paires de contrats à terme pour les clients en Russie, en Ukraine, en Arménie et au Belarus, les empêchant d'ouvrir de nouvelles positions sur les contrats concernés.
En juillet, MEXC a nommé Robert MacDonald au poste de directeur de la conformité et a annoncé une collaboration avec LSEG Risk Intelligence afin d'utiliser les outils de filtrage World-Check dans ses opérations de conformité.
L'annonce de service d'octobre de la plateforme d'échange n'a pas identifié d'ordre réglementaire particulier comme raison de son retrait de Russie et du Belarus.
